Во что вложить доллар США, евро и гонконгский доллар

Условия для хранения недружественных валют ужесточаются: комиссии за обслуживание счетов растут, а снять наличные в валюте можно в ограниченном количестве или нельзя совсем.

Что делать инвестору с валютными накоплениями в текущей ситуации? Рассказываем, какие варианты есть сейчас на рынке, чтобы переложить доллар США, евро и гонконгский доллар.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Переложиться из долларов с меньшим риском можно в валютные облигации российских эмитентов ААА — А класса.

ПИФ «Российские еврооблигации»¹ позволяет купить за одну сделку портфель замещающих облигаций, номинал которых привязан к иностранной валюте. Так бумаги не придется приобретать по отдельности. Паи фонда торгуются в долларах США, но все расчеты проходят в рублях по курсу ЦБ.

Владелец ПИФа получает высокую диверсификацию, которая ограничивает риски рыночной волатильности и снижает колебания в долгосрочной перспективе. Инвестиции в паевый фонд помогают экономить время: за все действия по портфелю, анализ и мониторинг рынка отвечает управляющий. Новые замещения от ХКФ Банка, ТМК и Газпром капитала сохраняют доходность портфеля выше бенчмарка и индекса замещающих облигаций Cbonds.

Валютные фьючерсы

Если инвесторы не хотят упускать возможность заработать на динамике валют, но желают снизить риски, можно рассмотреть валютные фьючерсы на пары USD/RUB и EUR/RUB. Они расчетные, а базовым активом является обменный курс.

Чтобы избежать таких особенностей контрактов, как срочность и необходимость перекладывать деньги из инструмента в инструмент, можно использовать вечные фьючерсы. С встроенным плечом потребуется меньше денег, чем при покупке валюты на собственные средства. Однако важно помнить о возможных рисках, поэтому не рекомендуется использовать фьючерсы на всю сумму для инвестирования.

• USD/RUB — код: USDRUBF
• EUR/RUB — код: EURRUBF

Подробнее о вечных фьючерсах писали в статье. 

Юань — альтернативная валюта

Инвесторы, которые привыкли держать на счете «валютную подушку», могут рассмотреть в качестве альтернативы китайский юань (CNY).

Валютная пара CNY/RUB TOM сохраняет статус самой востребованной на рынке: по итогам января ее обороты выше, чем совокупный объем по USD/RUB и EUR/RUB с расчетом TOM.

Чтобы перевести евро в китайский юань, продайте их на Мосбирже за рубли (EUR/RUB), а потом купите на них юани (CNY/RUB). С долларом еще проще: достаточно выбрать пару USD/CNY, чтобы купить юани за доллары.

Структурный продукт в гонконгских долларах (HKD)

Структурный продукт «Азиатский тигр Купонный»² дает возможность зафиксировать доход от купонов на весь срок продукта и получать его каждые 4 месяца. Активы — акции гонконгских компаний, купоны выплачиваются даже при снижении бумаг на 15%. В продукт можно инвестировать напрямую в гонконгских долларах. Узнать подробнее о структурных продуктах можно в приложении БКС Мир инвестиций (18+). Напоминаем, что для инвестиций в структурные продукты нужен статус квалифицированного инвестора. Как его получить — читайте здесь.

Вклады в юанях и дирхамах

Альтернативой вложениям в долларах и евро могут стать вклады в валюте дружественных стран. Есть несколько преимуществ: риск блокировки снижен, а за хранение не нужно платить комиссию. Однако подойдет не любая дружественная валюта: некоторые из них недостаточно устойчивы и подвержены риску падения.

Курсы китайского юаня и дирхама ОАЭ более стабильны. Они могут помочь подстраховаться от риска падения рубля и сохранить сбережения: итоговый доход складывается из процента от банка и курсовой разницы.

Недавно БКС Банк повысил ставку на вклад «Выгодный промо»³ в юанях до 3,5%. Минимальная сумма вложений — 10 000 юаней.

Кроме того, можно открыть вклад в дирхамах под 1% на 60 дней. Сумма вложений — от 10 000 дирхам.

БКС Мир инвестиций

 

 

¹Управление ПИФом осуществляет АО УК «БКС», лицензия ФСФР № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Без ограничения срока действия. Подробную информацию об осуществлении АО УК «БКС» деятельности по управлению ПИФами вы можете найти на сайте: www.bcs.ru/am, в ленте ООО «Интерфакс-ЦРКИ», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37. Тел.: +7 383 210-50-20.

Настоящий материал подготовлен специалистами ООО «Компания БКС» (с информацией об ООО «Компания БКС» можно ознакомиться: https://broker.ru/disclosure) на основе информации, полученной из публичных источников. ООО «Компания БКС» не предоставляет гарантий в отношении достоверности и точности предоставленной информации, никакое из содержащихся в настоящем материале предположений не может трактоваться как гарантия надежности инвестиций, стабильности размеров доходов и возможных выгод, связанных с методами управления или выбором конкретных финансовых инструментов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем; АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом.

Инвестор несет расходы по выплате вознаграждения брокеру и уплате налогов. Подробнее: приложение № 11 к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»: https://broker.ru/regulations. Прирост стоимости пая указан без учета этих расходов.

²Структурный продукт «Купонный продукт "Азиатский тигр"» — срочный внебиржевой контракт (производный финансовый инструмент: форвардный контракт). Базисные активы: Li Auto HK (акция обыкновенная, 2015 HK Equity, KYG5479M1050), Great Wall Motor HK (акция обыкновенная, 2333 HK Equity, CNE100000338), Lenovo Group HK (акция обыкновенная, 992 HK Equity, HK0992009065), PetroChina Company HK (акция обыкновенная, 857 HK Equity, CNE1000003W8), JD.com HK (акция обыкновенная, 9618 HK Equity, KYG8208B1014).

³Процентная ставка 3,5% годовых действует при открытии вклада на срок 365 дней. Процентные ставки составляют от 2,3% до 3,5%. Сроки размещения — от 91 до 365 дней. Сумма вклада — от 10 000 китайских юаней, максимальная сумма неограниченна. Депозит без пополнений и частичного снятия. Выплата процентов в конце срока вклада на текущий счет, открытый в банке. При досрочном закрытии проценты пересчитываются за срок фактического нахождения денег на вкладе по ставке 0,01% годовых.