Российские банки могут отключить от SWIFT, а часть резервов ЦБ заблокировать
Лидеры западных стран согласовали новые шаги по изоляции России от международной экономики и финансовых рынков, в числе которых отключение отдельных банков от SWIFT и заморозка активов Центрального банка РФ. Об этом сообщается в совместном пресс-релизе на сайте американского Белого дома и Еврокомиcсии.
Отключение от SWIFT
Несмотря на то, что США и ЕС уже ввели новые санкции против России, в частности, в отношении госбанков, и даже возможности открытия депозитов в евро, Запад долго не решался на такой шаг, как отключение России от SWIFT, чем угрожал еще в 2014 г.
Однако в субботу, 26 февраля, лидеры Еврокомиссии, США, Германии, Италии, Франции, Канады, Великобритании заявили, что «в ближайшие дни» обязуются исключить отдельные российские банки из SWIFT, что «отключит их от международной финансовой системы и нанесет ущерб их способности работать в глобальном масштабе».
В заявлении США и ЕС не указывается, о каких именно банках идет речь, но картину проясняет отдельное сообщение правительства Германии: «Все российские банки, которые уже попали под санкции международного сообщества, а при необходимости и другие российские банки будут исключены из международной системы платежных услуг SWIFT».
Что такое SWIFT
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) — доминирующая в мире глобальная система межбанковского обмена финансовыми сообщениями. Она объединяет более 11 тыс. банковских и финансовых организаций в более чем 200 странах мира. В 2021 г. она обеспечивала передачу порядка 42,8 млн сообщений в день.
По заявлению главы Еврокомиссии Урсулы фон дер Ляйен, отключение банков от этой системы лишит их возможности проводить большую часть своих международных финансовых операций и эффективно заблокирует российский экспорт и импорт.
Что будут делать банки
Если в 2014 г. представители российской финансовой индустрии говорили о том, что отключение от SWIFT — сродни объявлению войны, то сегодня последствия этих мер уже не выглядят столь драматично.
• Прежде всего, стоит отметить, что в России был создан аналог этой системы — Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, которая функционирует не первый год. Как сообщил сегодня ЦБ, СПФС обеспечивает передачу финансовых сообщений внутри страны при любом сценарии развития. По данным ТАСС, доля SWIFT во внутрироссийских расчетах еще пять лет назад превышала 80%, но к настоящему времени упала до 20%.
• Второй важный момент заключается в том, что речь пока не ведется о тотальном отключении России от SWIFT. «Все российские банки, которые уже попали под санкции международного сообщества», — это не вся банковская система. К тому же, уровень санкционного воздействия на банки, попавшие под санкции, был разный, и идет ли сейчас речь действительно о всех, в полной мере не ясно.
Блокировка активов ЦБ РФ
Еще одним пунктом заявления лидеров западных стран стало обязательство, также в ближайшие дни, ввести ограничительные меры, которые не позволят Центральному банку России использовать свои международные резервы для смягчения последствия санкций.
По словам главы Еврокомиссии, активы Банка России будут «парализованы», что «заморозит его транзакции». В правительстве Германии прямо указывают, что усилия направлены на ограничение возможности российского Центробанка по поддержке курса рубля.
Что с резервами?
По последним данным, на 18 февраля международные резервы РФ выросли до рекордных $643 млрд. За последний год они увеличились на $57,5 млрд.
Международные (золотовалютные) резервы РФ представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства РФ. Резервы состоят из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в МВФ и средств в иностранной валюте (прочие резервные активы).
Что входит в активы Банка России
Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте, выпущенный в 2022 г., свидетельствует о том, что по географическому распределению активы в золоте в хранилище Банка России составляли 21,7%, на Китай пришлось 13,8%, на Японию — 10%, на межгосударственные организации — 5%, прочие страны — 10,7%, а на США, Великобританию, Германию, Канаду, Австрию (входящую в ЕС), вместе взятые — 38,6%.
На золото приходится 21,7%, юань — 13,1%, прочие валюты — 10%, а евро, доллар и фунт стерлингов совокупно занимают 55,2%.
Впрочем, все эти данные выходят с большой задержкой, и в данном случае представлены на июнь 2021 г.
БКС Мир инвестиций
