Личный кабинет

Портфель ETF для пассивного инвестора

1
Избранное
Поделиться

Бумаги биржевых фондов ETF прекрасно подходят для консервативных инвесторов, в том числе с точки зрения формирования пассивного портфеля.

Есть два варианта использования таких фондов: из них можно составить портфель («диверсификация диверсификации») или сбалансировать бумагами ETF другие вложения.

Поговорим о первом варианте — наборе ETF для пассивного инвестора. Для российских инвесторов можно предложить два варианта — на МосБирже и на американских площадках.


Московская биржа — сбалансированный вариант

С точки зрения валютной диверсификации лучше сбалансировать долларовые и рублевые вложения. Для этого первые два инструмента — без механизма валютного хеджирования, а вторые два — с механизмом рублевого хеджирования (позволяет избавиться от валютного риска).

FXWO — фонд на глобальный рынок акций, который является наиболее диверсифицированным и отслеживает динамику индекса Solactive Global Equity Large Cap Select. В портфель входят акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Включает более 500 компаний.

FXGD — позволяет вложиться в золото, которое считается страховкой от кризисов и высокой инфляции (в данном случае в США). Это хорошая альтернатива обезличенным металлическим счетам, ведь ETF гораздо легче купить или продать, не обращаясь в банк. По сравнению с фьючерсами на золото у FXGD меньше рисков из-за отсутствия плеча.

FXRB — отслеживает индекс российских корпоративных еврооблигаций EMRUS Bloomberg Barclays. В составе фонда более 20 бумаг, в том числе евробонды Газпрома, РЖД, Сбербанка, ВТБ, Лукойла. В фонде применяется механизм рублевого хеджирования. Полученные фондом купоны по облигациям реинвестируются (вкладываются) в те же самые бумаги.

FXMM — это фонд денежного рынка, основанный на краткосрочных гособлигациях США, со встроенным механизмом валютного хеджирования. Своего рода «денежная подушка» — имеет сходство с рублевым депозитом сроком на одну ночь, у которого проценты начисляются каждый день. Доходность FXMM находится на уровне краткосрочного рублевого депозита в банке.

Как купить ETF


Американские биржи — вариант в долларах

На биржах США выбор ETF больше, но вложения будут долларовыми. Некоторые из таких бумаг торгуются на Бирже СПб, они доступны для инвесторов, обладающих статусом квалифицированных.

Vanguard Total World Stock ETF (VT) — позволяет «купить» глобальный рынок акций. ETF представляет около 8700 бумаг, включая американские (58% активов на август 2021 г.), прочие развитые, а также развивающиеся рынки. Ключевые активы фонда — акции США, где наиболее развитый фондовый рынок. На технологичный сектор приходится 25% активов. Это определенный риск из-за перекоса в сторону более волатильных бумаг. При этом ни одна из бумаг не «весит» более 3% в ETF.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY) — отслеживает индекс S&P High Yield Dividend Aristocrats. В него входят американские «дивидендные аристократы» с самой высокой дивидендной доходностью (более 100). «Дивидендные аристократы» в данном случае — компании, увеличивавшие годовые выплаты не менее 20 лет подряд. Дивидендная доходность: 2,8% годовых.

SPDR Gold Shares (GLD) — позволяет купить золото. Базовый актив — золотые слитки. Бумаги GLD движутся аналогично спотовым ценам на золото.

iShares Core US Aggregate Bond (AGG) — инвестирует в высоконадежные государственные и корпоративные облигации США. Крайне консервативный инструмент с невысокой долларовой доходностью. По сравнению с акциями и спекулятивными облигациями, бумаги AGG гораздо менее волатильны, риски дефолта или банкротства эмитента близки к нулю, но и потенциальная доходность ниже.


Читайте также:

— «Лучшие дивидендные ETF на рынке США»

— «Какие ETF выбрать инвесторам-оптимистам»

Больше материалов об ETF по тегу

БКС Мир инвестиций

1
Избранное
Поделиться
Котировки
Купить другие инструменты