Личный кабинет

В копилку консервативных инвесторов. Лучшие дивидендные ETF на рынке США

2
Избранное
Поделиться

Для составления оптимального дивидендного портфеля стоит ориентироваться на дивидендные индексы. Они позволяют снизить риски отдельных эмитентов.

В них можно вложиться, купив бумаги ETF, специализирующихся на дивидендных темах. На рынке США таких бумаг достаточно много. Начисляются дивидендные выплаты по таким ETF раз в квартал.

Как выбрать «правильный» дивидендный ETF

Самый банальный подход — покупка бумаг с наивысшей дивдоходностью.
Чрезмерно высокая дивидендная доходность может быть опасным сигналом. Встречаются «ловушки ценности», когда бумага все дешевеет и дешевеет, отражая новые риски.

Читайте также: «Бумаги с высокой дивдоходностью. Всегда ли они привлекательны»

Топ-5 ETF по дивидендной доходности

Здесь и далее в таблицах источник: etfdb.com
Данные на 12.07.2021

Менее рискованным инвесторам рекомендуем придерживаться следующих правил:

• Для диверсификации лучше выбирать ETF с широким охватом, то есть включающие в себя значительное число бумаг. Так легче будет справиться с единичными провалами — новоприбывшими «токсичными» историями. Широкому портфелю легче перенести просадку отдельных акций или снижение дивидендов некоторыми компаниями.

• Фокусироваться можно не только на высокой дивдоходности. Другой вариант — покупка ETF, включающих в себя акции с умеренной дивидендной доходностью, но с историей стабильных выплат.

• Минимизируйте издержки. Глобальный рынок ETF, по сути, контролируется тремя финансовыми структурами: BlackRock (iShares), Vanguard и State Street Global Advisors (SPDR ETF). Частенько они выпускаю схожие продукты, и побеждают предложения с низкими издержками. Провайдеры взимаются комиссию за управление (expense ratio), она не платится отдельно, а просто учитывается в цене бумаги.

• Не стоит забывать и о ликвидности. Важен размер активов под управлением фонда и достаточный оборот торгов по бумаге, что и обеспечивает ей ликвидность. В идеале спреды на покупку и продажу должны быть минимальным, исчисляться в десятых долях процента от цены бумаги. Отмечу, что в случае дивидендных ETF ликвидность является далеко не самым важным фактором, так как в этом случае речь идет о долгосрочных вложениях.


Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

ETF отслеживает индекс NASDAQ US Dividend Achievers Select. В него входят американские компании, которые увеличивали годовые дивиденды более 10 лет подряд.

Дивидендная доходность: 1,5% годовых

Структура фонда: 249 бумаг; по 18% приходится на сектора высоких технологий и промышленности, 15% — здравоохранение и циклические товары.

Топ-10 вложений фонда


Подробнее об ETF>>


Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM)

ETF отслеживает индекс FTSE High Dividend Yield. В него входят американские акции с высокой дивидендной доходностью. Портфель бумаг очень широкий и диверсифицированный.

Дивидендная доходность: 2,8%

Структура фонда: 421 бумага; 23% приходится на сектор финансов, 14% на нециклические потребительские товары, 13% — на здравоохранение.

Топ-10 вложений фонда


Подробнее об ETF>>

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

Отслеживает индекс S&P High Yield Dividend Aristocrats. В него входят американские «дивидендные аристократы» с самой высокой дивидендной доходностью. «Дивидендные аристократы» в данном случае — компании, увеличивавшие годовые выплаты не менее 20 лет подряд.

Дивидендная доходность: 2,6% годовых

Структура фонда: 113 бумаг; 23% приходится на финансовый сектор, 17% на промышленный сектор, 16% на потребительские нециклические товары.

Топ-10 вложений фонда


Подробнее об ETF>>

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

Отслеживает индекс Morningstar US Dividend Growth, который составлен из американских компаний на основании истории последовательного увеличения дивидендов.

Дивидендная доходность: 2,1%

Структура фонда: 391 бумага; 19% приходится на технологический сектор, 19% на финансовый, 17% на сегмент здравоохранения.

Топ-10 вложений фонда


Подробнее об ETF>>

iShares Select Dividend ETF (DVY)

Отслеживает индекс Dow Jones U.S. Select Dividend. Индекс базируется на выборке акций на основании истории роста дивидендов, нормы выплаты дивидендов, дивидендной доходности.

Дивидендная доходность: 3,2%

Структура фонда: 102 бумаги; 26% бумаг приходится на сектор энергетики, 24% на финансовый, по 9% на сегменты нециклических товаров и нефти и газа.

Топ-10 вложений фонда


Подробнее об ETF>>

Что выбрать инвесторам

Все зависит от целей инвесторов и их предпочтений.

iShares Select Dividend ETF — самый интересный фонд с точки зрения дивидендной доходности.

SPDR S&P Dividend ETF позволяет инвестировать в «дивидендных аристократов», которые находятся под наименьшим риском снижения выплат. Vanguard Dividend Appreciation ETF — вариант этой темы с меньшей историей увеличения дивидендов.

Наиболее широкий и диверсифицированный портфель у Vanguard High Dividend Yield Index ETF.

iShares Select Dividend ETF — вариант с фокусом на более стабильную энергетику.

БКС Мир инвестиций

Тест: Дивиденды и байбеки. Что вы о них знаете?

В фокусе — дивидендные выплаты и программа байбеков. Десять вопросов на проверку знаний

Пройти тест
2
Избранное
Поделиться
Котировки
Купить другие инструменты