Главные вопросы о CFD: что нужно знать инвестору

С 10 марта 2025 г. клиенты БКС могут зарабатывать на динамике иностранных акций и ETF¹, а также получать выплаты в размере дивидендов, причем без риска блокировки. Это стало возможно благодаря появлению на рынке CFD. В материале отвечаем на самые распространенные вопросы о продукте.

Как я защищен от риска блокировки, инвестируя в CFD?

Самый частый вопрос: точно ли исключен риск блокировки? Да, риск блокировки исключен.

Рисков блокировки нет, потому что активы (деньги) инвесторов не покидают банковскую систему РФ, и все расчеты по обязательствам также происходят с российскими контрагентами. Вторая сторона сделки с клиентом — БКС Форекс.

Клиент не владеет акцией Apple. Он владеет CFD на эту акцию. Что бы ни случилось, активы в России и потому не могут быть заблокированы, а значит, клиент всегда их получит.

Где торгуется CFD?

Эмитент CFD — ООО «БКС-Форекс», лицензированный форекс-дилер. CFD — внебиржевой расчетный форвардный договор. Если говорить проще, это производный финансовый инструмент, то есть он привязан к цене на базовый актив. В нашем случае это акции.

Цена CFD повторяет котировку акции. По сути, это фьючерс, но бессрочный и обращаемый без перерывов на клиринг. При торговле CFD не нужно покупать сам актив, клиент может полноценно зарабатывать от роста и падения цены базового актива.

Как выглядит рынок?

Торговля инструментом проходит в терминале MetaTrader 5 (МТ5). Это последнее поколение торговой платформы MetaTrader. Вы можете установить MT5 на компьютер или на телефон (iOS или Android). Альтернативный вариант — торговать через веб-терминал в браузере.

Функционал МТ5 похож на другой распространенный среди россиян терминал — QUIK. Поскольку платформа международная, в ней есть преимущества глобальной инфраструктуры, например мощная библиотека стратегий от тысячи авторов по всему миру. Все авторы сигналов проходят проверку MT5 перед тем, как их стратегии попадут на общую витрину. Если кандидат в провайдеры в течение отчетного месяца торгует неудачно, то его сигнал не будет доступен для подключения другим подписчикам. Подробно о возможностях инвестиций на платформе рассказываем в нашей статье.

Обгоняем депозиты — до 37% годовых

С защитой вложений. Регулярные выплаты и даже в валюте

ДисклеймерИнвестировать

Кто регулирует рынок?

Оборот CFD регулируется федеральными законами ФЗ-39 и ФЗ-50, а также Базовым стандартом совершения операций на финансовых рынках. БКС Форекс — лицензированный форекс-дилер. Это значит, что мы трепетно соблюдаем требования закона и регулятора.

А это точно безопасно?

Продажи CFD возможны только потому, что Банк России не увидел в продукте рисков. Более того, CFD — один из немногих производных финансовых инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам. Инвестировать в акции и ETF США с помощью CFD можно как с плечом, так и без плеча, что позволяет минимизировать риски, связанные с маржинальной торговлей. Подробнее о тарифах можно узнать здесь.

Кому доступен инструмент?

Для инвестиций с помощью CFD не нужна квалификация, но для получения доступа к инструменту необходимо пройти тест. Он состоит из 10 вопросов и занимает в среднем 5–7 минут, число попыток не ограничено. Подготовиться к тесту поможет наша статья.

Вместо теста можно получить статус квалифицированного инвестора в БКС Форекс. Обратите внимание: даже если у вас уже есть статус квалифицированного инвестора в БКС Мир инвестиций, для торговли через БКС Форекс его нужно получить заново.

Чем CFD отличается от фьючерса?

CFD — производный финансовый инструмент, что роднит его с фьючерсом. Но есть и некоторые отличия:

1. У CFD нет срока экспирации.

2. В ходе торговли CFD отсутствует клиринг, и, соответственно, нет перерывов, поскольку актив не обращается на срочной секции биржи. Кроме этого, у клиента не списывается вариационная маржа.

3. В CFD на иностранные акции возможно получать «дивиденды»². Это уникальная опция на рынке, доступная только в БКС Форекс. Подробнее о дивидендах читайте здесь.

4. Инвестировать с помощью CFD можно как с плечом, так и без плеча. Маржинальная торговля доступна на тарифе «CFD», а сделки без плеча можно заключать на тарифе «CFD Инвестор». Об особенностях маржинальной торговли на CFD рассказываем здесь.

5. CFD на многие активы (например, товары) предполагает большее плечо, чем это доступно в инструментах срочного рынка.

Почему инструмент запустили на форекс?

По российскому законодательству торговля CFD осуществляется с помощью форекс-дилеров.

Как торговать с плечом?

Сделки на счете CFD предполагают встроенное плечо в размере 1:2. Значит, если инвестор хочет купить 1 акцию за 1000 руб., ему достаточно положить на счет 500 руб. Инвестиции в рынок США также возможны и без встроенного плеча на тарифе «CFD Инвестор».

Один из других популярных вопросов, связанных с маржинальной торговлей CFD, — почему плечо всего 1:2. Ряд форекс-дилеров, не имеющих лицензии Банка России, предлагают клиентам плечи до 1:50. БКС настроен на долгосрочное сотрудничество с нашими клиентами. Торговля с плечом до 1:25–1:50 может привести к полной потере инвестированной суммы клиентом при рыночном движении цены базового актива на 2–4%. Финансовые потери клиентов противоречат нашим долгосрочным целям. Более того, БКС — лицензированный форекс-дилер, который соблюдает требования российского законодательства. По закону РФ нельзя предоставлять плечи подобного объема для CFD на иностранные акции.

Подробнее о маржинальной торговле на счете CFD читайте в нашем материале.

CFD — это крипта?

CFD не имеет ничего общего с криптовалютой. Это кардинально разные инструменты. Торговля криптовалютой в России с помощью лицензированных ЦБ РФ игроков сейчас невозможна. Криптой торгуют на криптовалютной бирже, к тому же это очень волатильный инструмент. Торговля CFD официально разрешена в России. Цена CFD привязана к цене американских акций, которые менее волатильны в сравнении с криптой, что увеличивает предсказуемость инструмента и позволяет инвестору с большей надежностью просчитывать все свои риски.

Как минимизировать риски?

Определите приемлемый размер риска

Прежде чем начать торговлю, решите, какой суммой вы готовы рискнуть. Это поможет избежать эмоциональных действий, если рынок пойдет не в вашу сторону.

Используйте стоп-лоссы

Стоп-лосс — это отложенная заявка, которая автоматически закроет сделку, если цена достигнет определенного уровня. Она ограничивает убытки и помогает сохранить капитал в случае неблагоприятных движений рынка.

Начинайте с небольших сумм

Инвестируйте небольшие суммы и постепенно увеличивайте их, когда почувствуете себя увереннее.

Торгуйте по стратегии, а не под влиянием эмоций

Эмоции могут привести к поспешным решениям. Четкое следование заранее разработанной стратегии поможет избежать импульсивных действий.

Диверсифицируйте риски

Не стоит инвестировать все деньги в одну акцию. Разделите капитал и торгуйте несколькими ценными бумагами и другими активами.

Регулярно анализируйте свои ошибки

Даже опытные трейдеры ошибаются. Важно анализировать каждую сделку — смотреть, какие ошибки были допущены и как их можно избежать в будущем.

Не торгуйте на все деньги

Не вкладывайте всю сумму в одну сделку, даже если рынок выглядит выгодным. Оставляйте часть капитала на случай непредвиденных обстоятельств.

БКС Мир инвестиций