В России вступил в силу лимит переводов для дропперов
Центробанк сообщил о вступлении в силу нового закона, ограничивающего переводы между физическими лицами для участников подозрительных операций, передает Frank Media.
С этого года максимальная сумма таких переводов составит 100 тысяч руб. в месяц. Ограничение распространяется на клиентов, включенных в базу данных Банка России о мошеннических транзакциях.
Мера направлена на борьбу с теневыми схемами обналичивания и вывода средств, в которых задействованы так называемые дропперы — физлица, чьи счета используются для обналички похищенных денег.
По словам представителей ЦБ, новый порядок позволяет сохранить доступ к базовым финансовым операциям, но делает невозможным участие в противоправных схемах.
Банки будут автоматически применять ограничение, если клиент оказался в реестре ЦБ. В этом случае:
- Переводы физлицу или от него будут ограничены 100 тыс. руб. в месяц.
- Карта может быть заблокирована.
- Доступ к онлайн-банкингу будет закрыт.
- При попытке перевести сумму сверх лимита потребуется личное посещение отделения банка с паспортом.
Если сведения о клиенте поступили от правоохранительных органов, банки обязаны заблокировать все его карты и отключить онлайн-доступ.
БКС Мир инвестиций
Выгодный старт в БКС: Кешбэк и акции в подарок новым клиентам
Инвестировать