Точная настройка: решения для улучшения доходности
В поисках пассивного дохода инвесторы все чаще предпочитают усилить портфель готовыми финансовыми решениями. Причина их популярности в том, что они не требуют постоянного вовлечения. Однако на этапе выбора инструментов активное участие и осведомленность могут повысить как вероятность положительного сценария, так и размер доходности.
Рассмотрим четыре актуальные опции в структурных продуктах, нацеленных на доходность.
Опция лучших цен
Одно из решений для оптимизации доходности — опция Lookback (с англ. взгляд в прошлое), также известная как опция лучших цен. Представьте, что вы купили акции на брокерском счете и уже знаете их начальные значения. Как понять, дорого или дешево вы купили их сегодня? Практически никак, ведь рынок может пойти как вниз, так и вверх.
Lookback позволяет не фиксировать начальные значения прямо сейчас, а откладывает их определение на некоторое время. Затем за несколько наблюдений для каждой бумаги выбираются наиболее привлекательные цены.
Бонус-купон
Интересная перспектива значительно увеличить доход, получив дополнительный купон, помимо предусмотренного условиями продукта. Он выплачивается в абсолюте от вложенной суммы. Например, если размер бонус-купона — 20% в рублях, а выплата происходит уже через квартал, то ваш доход может составить 80% годовых.
Для выплаты бонус-купона необходимо выполнение одного из условий продукта: например, акции не должны упасть ниже определенного барьера. Часто одновременно с выплатой бонус-купона продукт заканчивается досрочно.
Покупка продукта с дисконтом
Инвесторы также могут воспользоваться покупкой продукта с дисконтом, то есть по цене ниже номинала. Представим, что форвардный контракт, приобретенный за 80% его стоимости, будет погашен в конце срока по 100%. Таким образом вы дополнительно получите доход в размере 25% на вложенные 80%. А главное, что часто активам в составе продукта даже не нужно расти для такого результата.
Цены на активы ниже рыночных
Ну и наконец, своего рода вишенка на торте — опция фиксации начальных цен ниже их текущих значений. В отличие от Lookback, где выбираются наиболее низкие цены из прошлого, здесь начальная цена сразу фиксируется с дисконтом к рыночной стоимости.
Например, если акция Сбербанка стоит 277 руб., то в продукте начальное значение может быть зафиксировано на отметке в 235 руб. И если принцип получения доходности в продукте зависит от роста Сбера, то вы уже заработали.
Структурные продукты (СП) — это готовые инвестиционные решения с плюсами, которые видны уже на старте. Оформить продукты можно прямо в приложении БКС Мир инвестиций (18+). Узнать о них больше вы можете с помощью короткого обучающего курса.
БКС Мир инвестиций
ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. С информацией об ООО «Компания БКС» можно ознакомиться: https://bcs.ru/regulatory
Настоящий материал содержит информацию, предназначенную исключительно для квалифицированных инвесторов. Если вы не являетесь клиентом ООО «Компания БКС» — квалифицированным инвестором, просим вас отказаться от дальнейшего ознакомления с настоящим материалом. Копирование, распространение, передача, пересылка настоящего материала или любой информации из него допускается только с предварительного письменного согласия ООО «Компания БКС».
У инвестора отсутствует обязанность получать статус квалифицированного инвестора при отсутствии у инвестора потребности совершать действия, которые в соответствии с применимым законодательством, разъяснениями/рекомендациями Банка России могут совершаться только квалифицированными инвесторами. Решение получить статус квалифицированного инвестора должно быть принято инвестором самостоятельно после ознакомления с правовыми последствиями признания инвестора квалифицированным инвестором.
Под структурными продуктами в данном материале понимаются производные финансовые инструменты (ПФИ): внебиржевые форвардные контракты. Форвардный контракт заключается на внебиржевом рынке. Расторжение форвардного контракта в отсутствие согласия противоположной стороны может быть недоступно. Перед подачей поручения на заключение форвардного контракта инвестору необходимо ознакомиться с рисками, связанными с осуществлением таких инвестиций, включая риски, описанные в заявлении, раскрывающем риски, связанные с проведением операций на рынке форвардных контрактов (https://broker.ru/f/reg/risk.pdf?v2), а также в декларации о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг, и декларации о рисках, связанных с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базовым активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам (https://broker.ru/f/reg/pril_riski_is_id.pdf?v2).
Не является банковским вкладом, на данный продукт не распространяется система страхования вкладов АСВ.
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале.
Информация о доходности носит оценочный характер и не является заверением или гарантией ее получения. Фактическая доходность по финансовому инструменту, а также фактическая доходность от оказания услуг могут значительно отличаться от указанной в расчетах доходности (потенциальной, условной) или вовсе отсутствовать. Доходность не гарантирована государством, а также не гарантирована ООО «Компания БКС» и иными лицами. ООО «Компания БКС» не несет ответственности как за отсутствие фактической доходности, так и за несоответствие фактической доходности указанной информации о доходности (потенциальной, условной).
ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ: информация, изложенная выше, касается продуктов и услуг, предлагаемых ООО «Компания БКС» (далее — БКС), является конфиденциальной и предназначена исключительно для внимания лиц, которым она адресована. Дальнейшее ее распространение допускается только с предварительного согласия БКС. Информация носит лишь ориентировочный характер, не является исчерпывающей и предоставляется исключительно для целей обсуждения. Данная информация не должна расцениваться как публичная оферта, просьба или приглашение приобрести или продать какие-либо ценные бумаги, финансовые инструменты или услуги. БКС оставляет за собой право принимать окончательное решение о предоставлении данных продуктов и/или услуг конкретному клиенту, в том числе отказывать в предоставлении продуктов и/или услуг, в случае если такая деятельность будет противоречить законодательству РФ. Никаких заверений/гарантий в прямой или косвенной форме, в том числе обусловленных законодательством РФ, в связи с указанными сведениями и материалами не предоставляется. Предоставленная выше информация не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой БКС, вы должны обсудить с представителями БКС условия и порядок предоставления каждой конкретной услуги и самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, свою готовность и возможность принять такие риски. Риск наступления негативных последствий в результате использования представленных выше рекомендаций, мнений и утверждений в полном объеме несет адресат информации. БКС не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), возникшие в результате использования вышеизложенных сведений и материалов. Информация в настоящем материале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не учитывает портфель, опыт, знания клиента, его отношение к риску и доходности и может не подходить инвестору.
Риски: риск потери дохода и инвестированных средств; кредитный риск БКС; риск снижения стоимости базовых активов; при покупке продукта на ИИС, если клиент захочет перевести ИИС в другую финансовую организацию до истечения срока структурного продукта, ему придется выйти из продукта досрочно; при досрочном выходе из продукта возможна потеря не только дохода, но и инвестированных средств; валютный риск.
Инвестор несет расходы по выплате вознаграждения брокеру, депозитарию — по возмещению расходов, уплате налогов и иные расходы. Доходность указана без учета этих расходов. ООО «Компания БКС» не обещает и не гарантирует эффективности работы (доходности вложений, получения дохода от инвестирования денежных средств) на внебиржевом срочном рынке. Более подробно с расходами клиента можно ознакомиться в приложении № 11 (тарифы) к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» https://bcs.ru/regulatory/additional-archive. Информация об ООО «Компания БКС» и услугах, декларация о рисках, иная подлежащая раскрытию информация (включая ссылку на страницу, на которой можно оставить обращение (жалобу): https://bcs.ru/regulatory