Статус квалифицированного инвестора: зачем нужен и как его получить

Нередко за привычными и рутинными действиями мы не замечаем, что продвинулись в каком-то деле далеко вперед. Например, ежедневно бегая по утрам, можно не заметить, как «случайно» выполнил норматив какого-либо спортивного разряда. То же самое и с инвестициями: регулярно торгуя ценными бумагами, можно легко упустить момент, когда опыта и активов становится достаточно для выхода на новый уровень.

По инерции вы можете продолжать пользоваться ограниченным набором инструментов, даже не подозревая о том, что вам доступен статус квалифицированного инвестора, который открывает гораздо больше интересных возможностей. Рассказываем о том, какие преимущества он дает и как его получить.

Зачем нужен статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к широкому перечню финансовых инструментов, недоступных неквалифицированным инвесторам, в том числе к интересным готовым решениям. При этом есть мнение, что условия получения такого статуса являются невыполнимыми или труднодостижимыми. На самом деле может оказаться, что вы уже соответствуете установленным критериям.

Как получить статус

Для оформления статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать всего одному из предусмотренных нормативными документами требований.

• Например, если за время инвестирования вы накопили 6 млн руб. на банковских или брокерских счетах, то этого достаточно. А, возможно, у вас есть ценные бумаги или производные финансовые инструменты на сумму от 6 млн руб. — этого также хватило бы для желанного статуса.

• Достаточным условием станут и совершенные за последние 4 квартала сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму от 6 млн руб. — не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц.

• Помимо минимальных сумм или определенного оборота, также достаточно иметь соответствующий опыт работы в компаниях, совершающих сделки с финансовыми инструментами: от 2 лет, если компания является юридическим лицом, признанным квалифицированным инвестором, или от 3 лет в других случаях. Также помогут получить статус высшее экономическое образование, свидетельство о квалификации или один из международных сертификатов CFA, CIIA или FRM.

Какие еще возможности доступны квалифицированным инвесторам

К числу таких преимуществ относится возможность инвестировать в инструменты с фиксированной купонной ставкой на срок от нескольких месяцев. Выплата купонов в этих решениях может вовсе не зависеть от изменения стоимости базовых активов. Более того, размер купонов может увеличиваться, если выполняются дополнительные условия по инструменту.

Кроме того, некоторые готовые решения позволяют участвовать в росте выбранных активов и получать потенциально больше этого роста или обеспечивают защиту инвестированной суммы в случае снижения активов. А еще со статусом квалифицированного инвестора вы сможете собрать инвестиционный продукт под свои потребности для решения конкретных задач.

Существует определенная вероятность, что в ближайшем будущем условия получения квалификации могут измениться. Если вы подходите под один из текущих критериев, есть смысл воспользоваться моментом и перейти на новый уровень инвестиций прямо сейчас.

Подробнее о квалификации, ее плюсах и особенностях оформления вы можете прочитать в нашей статье.

БКС Мир инвестиций

Брокерские и депозитарные услуги оказывает ООО «Компания БКС». Лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Лицензия № 154-12397-000100 от 23.07.2009 на осуществление депозитарной деятельности. Без ограничения сроков действия. Выданы ФСФР.

Информация о компании и услугах, декларация о рисках, иная подлежащая раскрытию информация (включая ссылку на страницу, на которой можно оставить обращение (жалобу): https://broker.ru/disclosure.