Простые шаги к доходности
Сегодня на рынке представлен большой выбор инвестиционных продуктов. У такого многообразия есть как плюсы, так и минусы. С одной стороны, каждый может найти решение под свои цели и задачи. А с другой — выбирать инструменты для вложений становится все сложнее, особенно новичкам, у которых пока мало опыта. Расскажем про решения, которые можно рассмотреть для первых шагов в инвестициях.
Определяемся с потребностями
Чтобы выбрать подходящий инвестиционный продукт, в первую очередь подумайте над тем, какими основными характеристиками он должен обладать. Поскольку речь идет о первых инвестициях, наверняка вы хотели бы не потерять то, что вкладываете, получать привлекательную доходность и иметь возможность выйти из продукта в любой момент. Но возможно ли такое в принципе?
В инвестициях действуют те же законы, что и в обычной жизни: быстро, дешево и качественно практически не бывает. Чтобы получить решение, обладающее всеми вышеуказанными качествами, нужно выбрать как минимум два продукта. В противном случае придется отказаться от каких-то требований.
Определять параметры проще всего в структурных продуктах, которые доступны только квалифицированным инвесторам. Например, вы хотите сохранить полную защиту капитала и небольшой срок, а возможность получения доходности привязать к наступлению какого-нибудь события. Если таким событием является рост актива до определенного уровня, то такие структурные продукты принято называть пороговыми, а саму цену бумаги — порогом.
Как устроены пороговые структурные продукты
Для начала давайте разберемся, что такое структурный продукт. Это готовое инвестиционное решение с заранее известными параметрами, такими как срок, валюта и уровень риска. Эти характеристики определяются до начала инвестирования и не могут меняться в ходе его работы. Пороговые структурные продукты отличаются тем, что позволяют получать фиксированный купон при достижении базовым активом определенной цены, то есть порога.
Принцип работы такого решения очень простой. При покупке продукта в определенную дату фиксируется цена одной или нескольких бумаг (то есть базовых активов продукта). Это могут быть, например, хорошо известные вам акции Газпрома, Сбербанка или ЛУКОЙЛа. Или даже целый индекс МосБиржи.
Зная заранее срок работы продукта (например, 3 месяца или полгода) и порог для выплаты купона (например, 10% от начального значения) вы легко можете оценить вероятность получения дохода. Так, вы будете понимать, что если через 3 месяца цена базового актива вырастет до этого порога, то получите доходность в виде фиксированного купона.
Если же актив не вырастет, продуктом может быть предусмотрена небольшая гарантированная выплата, обычно на уровне ставок по банковским вкладам. Защита вложений может быть полной*, а значит, даже если актив снизится, сумма инвестиций вернется вам в любом случае.
Кстати, если вы все же готовы рассмотреть небольшой риск, например, в худшем случае потерять не более 5% от инвестированных средств, то это может существенно повысить уровень потенциальной доходности. Такие пороговые инструменты обладают частичной защитой капитала.
Подведем итоги
Когда же могут быть интересны пороговые структурные продукты? Прежде всего, если вы хотели бы инвестировать с высокой потенциальной ставкой, но при этом сохранить привычный уровень защиты вложений. Или если вам нужно разместить деньги на короткий срок и при этом точно не потерять их.
Также такие решения могут быть интересны, если вы видите перспективу в росте определенной акции, но все-таки боитесь купить ее напрямую. В пороговом продукте со 100%-ной защитой вы получите купон, если акция вырастет, и не потеряете деньги, если рынок пойдет против вас. Кстати, минимальная сумма инвестиций в такие продукты составляет всего 300 тыс. руб.
В приложении БКС Мир инвестиций (18+) представлен большой выбор инструментов такого типа. Вы можете выбрать наиболее подходящий для вас или инвестировать сразу в несколько.
Доступно для оформления прямо сейчас
БКС Сохранность и доход — гарантированный купон за 3 месяца.
БКС Мир инвестиций
*Под защитой капитала понимается процент от первоначальной суммы инвестиций в форвардный контракт, который вернется вам независимо от направленности изменения значений/цен базовых активов, входящих в форвардный контракт. При полной защите капитала (уровень защиты равен 100%) сумма выплаты по такому финансовому инструменту составит не менее 100% от первоначальной суммы инвестиций в данный финансовый инструмент. 100-процентный возврат вложений доступен только при полном соблюдении условий продукта, в том числе срока инвестирования. Инвестор заключает форвардный контракт (ФК) на внебиржевом рынке. Расторжение ФК в отсутствие согласия противоположной стороны невозможно. При досрочном расторжении инвестор может не только не получить доход, но и потерять до 100% вложенных средств.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Под структурными продуктами в данной статье понимаются производные финансовые инструменты (ПФИ): внебиржевые форвардные контракты и внебиржевые опционные контракты.
Расторжение внебиржевого форвардного контракта, внебиржевого опционного контракта без согласия противоположной стороны невозможно. При досрочном расторжении инвестор может не только не получить доход, но и потерять до 100% вложенных средств.
Настоящий материал содержит информацию, предназначенную исключительно для квалифицированных инвесторов. Если вы не являетесь клиентом ООО «Компания БКС» — квалифицированным инвестором, просим вас отказаться от дальнейшего ознакомления с настоящим материалом. Копирование, распространение, передача, пересылка настоящего материала или любой информации из него допускается только с предварительного письменного согласия ООО «Компания БКС».
У инвестора отсутствует обязанность получать статус квалифицированного инвестора при отсутствии у инвестора потребности совершать действия, которые в соответствии с применимым законодательством, разъяснениями/рекомендациями Банка России могут совершаться только квалифицированными инвесторами. Решение получить статус квалифицированного инвестора должно быть принято инвестором самостоятельно после ознакомления с правовыми последствиями признания инвестора квалифицированным инвестором.
ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ: информация, изложенная выше, касается продуктов и услуг, предлагаемых ООО «Компания БКС» (далее — «БКС»), является конфиденциальной и предназначена исключительно для внимания лиц, которым она адресована. Дальнейшая ее передача или распространение любым способом и в любом виде допускается только с предварительного согласия БКС. Информация носит лишь ориентировочный характер, не является исчерпывающей и предоставляется исключительно для целей обсуждения. Данная информация не должна расцениваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация, публичная оферта, реклама, просьба или приглашение приобрести или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты или услуги. БКС оставляет за собой право принимать окончательное решение о предоставлении данных продуктов и/или услуг конкретному клиенту, в том числе отказывать в предоставлении продуктов и/или услуг, в случае если такая деятельность будет противоречить законодательству РФ. Никаких заверений/гарантий в прямой или косвенной форме, в том числе обусловленных законодательством РФ, в связи с указанными сведениями и материалами не предоставляется. Предоставленная выше информация не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой БКС, вы должны обсудить с представителями БКС условия и порядок предоставления каждой конкретной услуги и самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, свою готовность и возможность принять такие риски. Риск наступления негативных последствий в результате использования предоставленных выше рекомендаций, мнений и утверждений, в полном объеме несет адресат информации. БКС не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), возникшие в результате использования вышеизложенных сведений и материалов.
Информация в настоящем материале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не учитывает портфель, опыт, знания клиента, его отношение к риску и доходности и может не подходить инвестору. С инвестированием в указанные финансовые продукты среди прочего связаны следующие РИСКИ: риск потери инвестированных средств или неполучения дохода в ожидаемом размере; кредитный риск БКС; риск снижения стоимости базовых активов; при покупке продукта на ИИС, если клиент захочет перевести ИИС в другую финансовую организацию до истечения срока структурного продукта, ему придется выйти из продукта досрочно; при досрочном выходе из продукта возможна потеря не только дохода, но и инвестированных средств; валютный риск.
С рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и иностранных ценных бумаг, можно ознакомиться в приложениях № 14 (14а, 14б, 14в) к регламенту, в том числе с декларациями о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг, с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам, можно ознакомиться на сайте: https://broker.ru/regulations
ООО «Компания БКС» не обещает и не гарантирует эффективности работы (безубыточности или доходности от инвестирования денежных средств) на внебиржевом срочном рынке. Инвестирование не осуществляется напрямую в ценные бумаги или индексы, составляющие базовые активы ПФИ. Цены (значения) базовых активов ПФИ могут как уменьшаться, так и увеличиваться.
Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов, денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Инвестор несет расходы по выплате вознаграждения брокеру, депозитарию — по возмещению расходов, уплате налогов и иные расходы. Более подробно с расходами клиента можно ознакомиться на сайте: https://broker.ru/regulations
ООО «Компания БКС»: общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ОГРН: 1025402459334; юридический адрес: 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37). Реквизиты лицензий на брокерскую и депозитарную деятельности: лицензия ФСФР № 154-04434-100000 от 10.01.2001; лицензия ФСФР № 154-12397-000100 от 23.07.2009. Контактная и иная информация об ООО «Компания БКС» и брокерском и депозитарном обслуживании размещены в свободном доступе в сети Интернет по адресу: https://broker.ru/disclosure, https://broker.ru/regulations и https://broker.ru/contacts/moscow. Тел.: 8 800 100-55-44. Адрес Московского филиала: 129110, Россия, Москва, проспект Мира, 69, строение 1.
