Куда вложиться, чтобы получить в два раза больше
На фоне повышенной ключевой ставки инструменты за пределами фондового рынка обновили условия, однако не стоит обольщаться. По многим финансовым продуктам ставка может снизиться в ближайшие годы. Существует ли надежный способ дольше зарабатывать на высокой ставке?
В широкой линейке структурных продуктов¹ БКС есть готовое решение, которое поможет сэкономить время на анализе рынка и поиске перспективных инструментов. Расскажем о том, какие возможности продукт «Купоны и защита» открывает для инвестора.
Зафиксировать ставку 21,4% годовых на 5 лет
Это значит, что в конце срока работы продукта, помимо инвестированной суммы, вы гарантированно получите единоразовую выплату в размере 107%. Проще говоря, вы удвоите свой капитал. Неплохо, согласитесь?
Защитить 100% инвестиций
В этом продукте 100% ваших сбережений будут в безопасности. А все благодаря полной защите капитала в условиях продукта².
Получить дополнительную выгоду с ИИС³
Скажем больше: если купить продукт на ИИС, то через 5 лет вы сможете не только снять удвоенную сумму инвестиций со счета, но и освободить доход от налогов. Дело в том, что с ИИС можно возвращать НДФЛ до 60 тыс. руб.⁴ ежегодно и не платить налог на доход до 30 млн руб. после закрытия счета.
Узнать больше о структурном продукте «Купоны и защита», познакомиться с примерами расчета доходности и сценариями его работы можно в приложении БКС Мир инвестиций (18+).
Структурные продукты (СП) — это готовые инвестиционные решения с плюсами, которые видны уже на старте. Оформить продукты можно прямо в приложении БКС Мир инвестиций (18+). Узнать о них больше вы можете с помощью короткого обучающего курса.
БКС Мир инвестиций
ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. С информацией об ООО «Компания БКС» можно ознакомиться: https://bcs.ru/regulatory
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале.
Настоящий материал содержит информацию, предназначенную исключительно для квалифицированных инвесторов. Если вы не являетесь клиентом ООО «Компания БКС» — квалифицированным инвестором, просим вас отказаться от дальнейшего ознакомления с настоящим материалом. Копирование, распространение, передача, пересылка настоящего материала или любой информации из него допускается только с предварительного письменного согласия ООО «Компания БКС».
У инвестора отсутствует обязанность получать статус квалифицированного инвестора при отсутствии у него потребности совершать действия, которые в соответствии с применимым законодательством, разъяснениями/рекомендациями Банка России могут совершаться только квалифицированными инвесторами. Решение получить статус квалифицированного инвестора должно быть принято инвестором самостоятельно после ознакомления с правовыми последствиями признания инвестора квалифицированным инвестором.
Настоящий материал подготовлен специалистами ООО «Компания БКС» на основе информации, полученной из публичных источников. ООО «Компания БКС» не предоставляет гарантий в отношении достоверности и точности предоставленной информации, никакое из содержащихся в настоящем материале предположений не может трактоваться как гарантия надежности инвестиций, стабильности размеров доходов и возможных выгод, связанных с методами управления или выбором конкретных финансовых инструментов.
¹Под структурными продуктами в данном материале понимаются производные финансовые инструменты (ПФИ): внебиржевые форвардные контракты.
Форвардный контракт заключается на внебиржевом рынке. Расторжение внебиржевого форвардного контракта, внебиржевого опционного контракта без согласия противоположной стороны невозможно. При досрочном расторжении инвестор может не только не получить доход, но и потерять до 100% вложенных средств. Перед совершением сделок необходимо ознакомиться с возможными рисками на https://bcs.ru/regulatory/risk, а также с заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов на https://static.storage.bcs.ru/broker/f/reg/risk.pdf
Структурный продукт «Купонный продукт "Купоны и защита"» — срочный внебиржевой контракт (производный финансовый инструмент: форвардный контракт). Базисные активы: ЛУКОЙЛ (акция обыкновенная, LKOH RX Equity, RU0009024277), Сбербанк (акция обыкновенная, SBER RX Equity, RU0009029540), «ТКС Групп Холдинг» (акция обыкновенная, TCSG RX Equity, RU000A107UL4), «Газпром нефть» (акция обыкновенная, SIBN RX Equity, RU0009062467). Значения базисного актива (ценной бумаги) определяются в соответствии с п. 8.8.20 приложения № 6 (соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке) к регламенту ООО «Компания БКС» https://bcs.ru/regulatory/additional-archive, если иное не указано в поручении на заключение контракта. Пороговое значение — начальное значение каждого базисного актива, умноженное на порог на купон (в случае купонной выплаты), порог на номинал (в случае исполнения продукта) или порог на досрочное погашение (в целях определения досрочного погашения). Порог на купон составляет 110%. Даты наблюдения — даты фиксации (расчетные даты) контракта, представляющие собой даты, зафиксированные клиентом на момент подачи поручения на заключение контракта. Купон — сумма денежных средств, которая может быть выплачена при соблюдении условий форвардного контракта. Условия выплаты: 1) в случае если на дату фиксации контракта цена худшего базисного актива превысит пороговое значение на купон худшего базисного актива, то инвестор получает купон по итогам расчетного периода, заканчивающегося в дату фиксации (а также за предыдущие расчетные периоды, в которые выплата купона не производилась); 2) в случае если цена худшего базисного актива на дату фиксации контракта окажется ниже заданного порогового значения на купон худшего базисного актива, инвестор не получает купон; 3) на дату исполнения продукта инвестор получает гарантированную выплату.
Структурный продукт «Купоны и защита» предназначен только для квалифицированных инвесторов и позволяет зафиксировать годовую ставку 20% на пять лет без риска потерять вложения.
Схематический расчет доходности и вероятности получения прибыли для продукта «Купоны и защита»:
При фиксированном купоне 20% на 5 лет расчет потенциальной доходности по продукту выглядит так: 20% х 5 = 100%. Вероятность получения дохода без учета кредитного риска компании БКС составляет 100%.
С паспортом продукта можно ознакомиться по ссылке (для скачивания доступен pdf-файл): https://s.bcs.ru/wmsVD
Не является банковским вкладом, на данный продукт не распространяется система страхования вкладов АСВ.
²Под защитой капитала понимается процент от первоначальной суммы инвестиций в финансовый инструмент, который вернется вам независимо от направленности изменения значений/цен базовых активов, входящих в финансовый инструмент. При полной защите капитала (уровень защиты равен 100%) сумма выплаты по такому финансовому инструменту составит не менее 100% от первоначальной суммы инвестиций в данный финансовый инструмент. 100-процентный возврат вложений доступен только при полном соблюдении условий продукта, в том числе срока инвестирования.
³ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.
⁴Информация в этом материале относится только к ИИС, открытым после 01.01.2024, а также до указанной даты, но используемым в качестве ИИС, открытых после 01.01.2024, и налоговым вычетам на долгосрочные сбережения граждан.
После 01.01.2024 ООО «Компания БКС» предоставляет возможность открыть индивидуальный инвестиционный счет в соответствии с новыми требованиями к ведению индивидуальных инвестиционных счетов, внесенными в Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и вступившими в силу с 01.01.2024.
Только физическим лицам — налоговым резидентам РФ, получающим доход в виде заработной платы или иной доход, относящийся к основной налоговой базе, облагаемый НДФЛ по ставке 13% (максимальный размер вычета 52 000 ₽) или 15% (максимальный размер вычета 60 000 ₽), при условии заключения договора на открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета (ИИС), выбора налогового вычета на внесенные клиентом денежные средства на ИИС. Налоговый вычет предоставляется налоговым органом по окончании налогового периода.
Вычет в размере до 52 000 ₽ предоставляется только физическим лицам — налоговым резидентам РФ, которыми в соответствующем периоде был получен доход, облагаемый НДФЛ, на сумму не менее 400 000 ₽ при внесении на индивидуальный инвестиционный счет суммы в размере не менее 400 000 ₽.
Вычет в размере до 60 000 ₽ предоставляется только физическим лицам — налоговым резидентам РФ, получающим доход, облагаемый по ставке НДФЛ 15%.
Под суммой 60 000 ₽ понимается максимальная сумма, которая может быть возвращена Федеральной налоговой службой физическому лицу — налоговому резиденту РФ, которым в соответствующем периоде был получен доход, облагаемый НДФЛ, на сумму не менее 400 000 ₽ (налоговая база) при внесении на индивидуальный инвестиционный счет суммы в размере не менее 400 000 ₽.
Более подробно: приложение № 15 к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»: https://bcs.ru/regulatory/additional-archive. Услугу по открытию и ведению индивидуального инвестиционного счета оказывает ООО «Компания БКС»: https://bcs.ru/regulatory
Инвестор несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачу поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении 11 к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»: https://bcs.ru/regulatory/additional-archive
Фактическая доходность по финансовому инструменту может значительно отличаться от указанной в расчетах будущей доходности. Доходность не гарантирована государством, ООО «Компания БКС» и иными лицами. ООО «Компания БКС» не несет ответственности как за отсутствие фактической доходности, так и за несоответствие фактической доходности указанной информации о будущей доходности.
Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг.
Выгодный старт в БКС: Кешбэк и акции в подарок новым клиентам
Инвестировать