Как заработать на росте доллара или защитить свои рубли?

Валютный рынок сегодня привлекает все большее внимание. Высокая волатильность, которая наблюдается с осени 2014 года, привлекла на рынок огромное количество людей, стремящихся защитить свои сбережения. Как же заработать на росте доллара или как минимум защитить свои рубли? Для каждого человека найдется свой вариант.

Валютный депозит

Это самый привычный и распространенный вариант. Предчувствуя «что-то нехорошее», люди закупаются долларами (иногда по уже неоправданно высоким ценам) и, чтобы не хранить их под подушкой, открывают валютный банковский вклад. Сегодня такие депозиты представлены в линейке почти каждого розничного банка. По статистике, их доля в общем портфеле вкладов банков составляет 20-25%. Впрочем, ставки по валютным вкладам совсем непривлекательные: до 3% у крупных банков. Но иногда можно найти рекордные 3-4,5%, однако, как правило, под такие проценты размещаются крупные суммы на длительный срок. Таким образом, валютный депозит с трудом можно назвать инвестицией, но как средство сбережения для консервативных людей вполне подойдет.

Плюсы:

+ надежность

+ нет необходимости в специальных знаниях

+ низкий порог входа

+ отсутствие затрат и издержек по управлению счетом.

Минусы:

- низкая доходность

- низкая ликвидность

Вложения в еврооблигации

Одними из самых обсуждаемых событий в последнее время стали отзывы лицензий у ряда банков. Те, кто располагает суммой, существенно превышающей 1,4 млн. рублей, задумались — куда же теперь: все в крупный банк под небольшую, но надежную ставку или разложить, допустим, 10 млн рублей по 8 банкам?

Прежде чем решиться на такое трудоемкое мероприятие, вспомните про золотой принцип управления деньгами: нельзя класть все яйца в одну корзину. Альтернативой банковским вкладам или хорошим дополнением к ним могут стать вложения в облигации.

Открывая вклад, вы, по сути, даете в долг банку — в обмен на скромный, но гарантированный процент дохода. При этом дать в долг можно не только банку, но и государству, и частным компаниям. Облигация и есть та самая бумага, которая удостоверяет отношения займа. На ее основании можно в определенный срок потребовать погасить долг и заплатить причитающиеся нам проценты. Кроме того, такую бумагу можно продать другому инвестору и получить доход в моменте.

Одним из видов облигаций являются еврооблигации — долговые бумаги, выпущенные эмитентом за рубежом и в иностранной валюте. Эти бумаги доступны для квалифицированных инвесторов и порог входа составляет около $100-200 тыс., однако здесь добавляется еще один важный фактор — вы получаете доход в валюте и нивелируете возросшие в последнее время риски обесценивания рубля.

Доходность по евробондам можно конвертировать в рублевую. Тогда к доходности в долларах добавляется доходность свопа (разница в процентных ставках) порядка 5-6% годовых, то есть если валютный бонд дает 7%, то со свопом он даст 12-13% годовых в рублях.

Компания БКС предоставляет доступ своим клиентам к этому инструменту. Услуги по обеспечению доступа к покупке/продаже еврооблигаций предоставлялись и ранее, однако сейчас инвестор может делать это полностью в автономном режиме, как будто он приобретает обыкновенную акцию в «биржевом стакане» через торговый терминал QUIK. Как уже было выше сказано, существенным ограничением для выхода инвесторов на рынок еврооблигаций является достаточно высокий размер стандартного лота. Однако уже сейчас есть ряд долговых бумаг, один лот по которым составляет всего $1 тыс.

Плюсы:

+ надежность

+ доходность больше, чем по банковским вкладам

+ высокая ликвидность

Минусы:

- доход облагается налогом

- Нет гарантированной суммы, как в банках (АСВ)

Как можно приобретать еврооблигации?

• Вы открываете счет в Компании БКС.

Открыть счет в БКС

• Заводите средства на счет. Можно не только валюту, но и рубли, которые вы в свою очередь можете обменять по самому выгодному биржевому курсу.
• Далее вы находите и выбираете интересующие вас облигации. Можно обратиться за консультацией к специалистам БКС, которые обязательно помогут выбрать наиболее подходящие вам инструменты.

Купить еврооблигации в БКС

• Самостоятельно совершаете сделку через терминал QUIK или даете поручение трейдерам на покупку еврооблигаций. Самостоятельная торговля еврооблигациями не несет в себе никаких сложностей.

Если для формирования сбалансированного портфеля Еврооблигаций вам может потребоваться помощь, то можно обратиться к профессиональным консультантам компании БКС.

Структурный продукт

Сегодня популярность на рынке завоевывают эдакие инструменты-конструкторы — структурные продукты. Этот финансовый инструмент дает возможность заработать больше, чем на банковских вкладах, но при этом может обеспечивать полную защиту вложений от возможных убытков. В структурный продукт упаковываются в определенной пропорции безрисковые и рисковые финансовые инструменты. Первые — залог надежности, вторые — дополнительной прибыли.

Сегодня компании предлагают целый ряд подобных продуктов для тех, кто желает получить высокую процентную ставку за короткий срок и при этом защитить свои денежные средства от риска девальвации рубля. В зависимости от величины роста курса доллара США инвестор может получить повышенную процентную ставку.

Плюсы:

+ надежность

+ потенциальная доходность выше, чем по вкладам

+ нет необходимости в специальных знаниях и навыках

+ возможность построения продуктов на индивидуальных условиях

Минусы

- порог входа часто выше, чем по банковским вкладам

Подобрать Структурный продукт

Покупка валюты на бирже

Бывало ли у вас такое, что вы проходили мимо обменников утром и вечером и думали: а ведь мог бы купить утром и сейчас продать — заработал бы? Если бывало, вам стоит присмотреться к валютному рынку Московской биржи, где вы можете покупать и продавать валюту по биржевому курсу, без «накрутки» обменников.

Для этого надо открыть брокерский счет и установить специальное программное обеспечение. Очевидно, если вы один-единственный раз захотите таким образом купить доллары и сэкономить тысячу-другую рублей, то вы не будете совершать все эти манипуляции. Выгода прямого доступа очевидна, если вы регулярно совершаете обменные операции — для накоплений в долларах, для выплаты по валютным кредитам и т.п. Кроме того, этот рынок отлично подходит для тех, кто хочет заработать на разнице курсов: валютный рынок Московской биржи дает доступ к ликвидным инструментам. Привлекательности рынку добавляет и низкое гарантийное обеспечение: можно совершать сделку, имея на счету только 5% от ее суммы, т.е. фактически спекулянту может предоставляться «плечо» 1:20.

Плюсы:

+ высокая ликвидность

+ невысокий порог входа

+ возможность получить прибыль за короткий срок

+ безопасность

Минусы:

- некоторые операции требуют наличия специальных знаний

Купить/продать валюту по выгодному курсу

Торгуем фьючерсами, хеджируем риски

Заработать на росте доллара можно, торгуя на срочном рынке фьючерсами на валютную пару доллар/рубль. Активные опытные трейдеры используют «плечо», что может значительно увеличить потенциальную прибыль. Но не забываем, что пропорционально прибыли увеличиваются и риски!

Однако срочный рынок можно использовать не только для получения спекулятивной прибыли, но и для хеджирования рисков. Допустим, вам в декабре нужны будут $7 тыс., чтобы улететь в отпуск, а деньги на покупку валюты появятся только через месяц. Есть риск, что за это время доллар может резко вырасти в цене. Для решения этой задачи можно использовать фьючерсный контракт на пару доллар/рубль. Этот вариант, конечно, наиболее подходит для, так сказать, опытных пользователей, но ведь ничто не мешает вам научиться и попробовать, чтобы расширить свои возможности по управлению личными финансами.

Плюсы:

+ высокая ликвидность

+ низкий порог входа

+ возможность заработать в короткий срок +

доступность различных стратегий

Минусы:

- необходимость в специальных знаниях

- повышенный риск, поэтому нужен грамотный риск-менеджмент

Открыть счет

БКС Экспресс