Как выгодно распорядиться валютой
Даже при грамотно составленном валютном портфеле существуют инфраструктурные риски. Как еще инвестору диверсифицировать сбережения в валюте, чтобы чувствовать себя уверенно в нестабильной обстановке?
Вы можете вложить часть валюты в инструменты, привязанные к валютным курсам, и получать дополнительный доход. Предлагаем подборку инструментов, в которые можно переложить недружественные валюты.
Замещающие облигации в долларах США и евро
Замещающие облигации — это бумаги, выпущенные взамен еврооблигаций российских компаний. Их номинал и купоны по-прежнему привязаны к валюте, но покупка и выплаты осуществляются в рублях по текущему курсу. Таким образом, эти бумаги защищают от потенциального ослабления рубля.
Число выпусков замещающих облигаций постоянно увеличивается. Эмитентами выступают крупнейшие российские компании: ЛУКОЙЛ, Газпром, Совкомфлот и другие. Доступны облигации со сроками погашения от года до 15 лет. Приобрести их можно на Мосбирже от $1000.
Подготовили подборки замещающих облигаций в долларах США и евро.
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
ПИФ «Российские еврооблигации»¹ позволяет купить за одну сделку портфель замещающих облигаций, номинал которых привязан к иностранной валюте. Так бумаги не придется приобретать по отдельности. Паи фонда торгуются в долларах США, но все расчеты проходят в рублях по курсу ЦБ.
Владелец ПИФа получает высокую диверсификацию, которая ограничивает риски рыночной волатильности и снижает колебания в долгосрочной перспективе. Инвестиции в паевой фонд помогают экономить время: за все действия по портфелю, анализ и мониторинг рынка отвечает управляющий. Новые замещения от ХКФ банка, ТМК и Газпром капитала сохраняют доходность портфеля выше бенчмарка и Индекса замещающих облигаций Cbonds.
Юань — альтернативная валюта
Валютная пара CNY/RUB TOM сохраняет статус самой востребованной на рынке, а юань по-прежнему остается наименее рискованной валютой для вложений и диверсификации.
Чтобы перевести евро в китайскую валюту, продайте их на Мосбирже за рубли (EUR/RUB), а потом купите на них юани (CNY/RUB). С долларом США еще проще: достаточно выбрать пару USD/CNY, чтобы купить юани за доллары.
Для увеличения потенциального дохода часть китайской валюты можно вложить в облигации российских компаний в юанях. Они позволяют диверсифицировать портфель, а прибыль складывается из двух частей: купонов по облигациям и разницы курсов, когда рубль ослабевает.
В нашем приложении вы можете купить облигации компаний РФ: Полюс, Роснефть, Металлоинвест, Сегежа, Норникель, Альфа-Банк и других.
Подробнее о том, какие облигации стоит сейчас рассмотреть и какую ожидаемую доходность можно получить, — в нашей статье.
Вклады в юанях и дирхамах
Альтернативой вложениям в долларах США и евро могут стать вклады в валюте дружественных стран. У них есть несколько преимуществ: риск блокировки снижен, а за хранение не нужно платить комиссию. Однако подойдет не любая дружественная валюта: некоторые из них недостаточно устойчивы и подвержены риску падения.
Курсы китайского юаня и дирхама ОАЭ более стабильны. Они могут помочь подстраховаться от риска падения рубля и сохранить сбережения, а итоговый доход складывается из процента от банка и курсовой разницы.
Недавно БКС Банк повысил ставку по вкладу «Выгодный промо»² в юанях до 4%. Минимальная сумма вложений — 10 тыс. юаней.
Также можно открыть вклад в дирхамах на 60 дней. Сумма вложений — от 10 тыс. дирхамов. Обычная ставка по вкладу составляет 1%, а до 10 мая 2024 г. действует акция со ставкой до 4%. Чтобы воспользоваться выгодными условиями, купите дирхамы на сумму от 10 тыс. до 80 тыс., откройте вклад «Выгодный промо» и положите на него приобретенную валюту. Получите повышенный процент по вкладу и дополнительный доход на бонусный счет³.
Структурные продукты
Структурные продукты — это готовые решения, которые включают в себя несколько ценных бумаг, чем обеспечивают более эффективное размещение денег, чем простая покупка акций или облигаций.
Структурный продукт «Березка. Пороговый»⁴ дает возможность получить гарантированный купон в долларах США через 3 месяца независимо от рыночной ситуации. Если все активы станут выше порогового значения, то размер выплаты значительно увеличится. Продукт предусматривает полную защиту вложений, купоны и номинал выплачиваются в валюте.
В нашей линейке структурных продуктов вы также найдете продукты в других валютах, например: «Азиатский тигр Купонный» в гонконгских долларах, «Валютный процент» в евро, «Быстрый юань. Пороговый» в юанях.
Для инвестиций в структурные продукты нужен статус квалифицированного инвестора. Как его получить, рассказали здесь
БКС Мир инвестиций
¹ Управление ПИФом осуществляет АО УК «БКС», лицензия ФСФР № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Без ограничения срока действия. Подробную информацию об осуществлении АО УК «БКС» деятельности по управлению ПИФами вы можете найти на сайте: www.bcs.ru/am, в ленте ООО «Интерфакс-ЦРКИ», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37. Тел.: +7 383 210-50-20.
Настоящий материал подготовлен специалистами ООО «Компания БКС» (с информацией об ООО «Компания БКС» можно ознакомиться: bcs.ru/regulatory) на основе информации, полученной из публичных источников. ООО «Компания БКС» не предоставляет гарантий в отношении достоверности и точности предоставленной информации, никакое из содержащихся в настоящем материале предположений не может трактоваться как гарантия надежности инвестиций, стабильности размеров доходов и возможных выгод, связанных с методами управления или выбором конкретных финансовых инструментов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем; АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом.
Инвестор несет расходы по выплате вознаграждения брокеру и уплате налогов. Подробнее: приложение № 11 к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»: bcs.ru/regulatory/additional-archive. Прирост стоимости пая указан без учета этих расходов.
Полное наименование паевого инвестиционного фонда УК БКС: открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Российские Еврооблигации», регистрационный номер правил фонда: 3665, дата регистрации: 19.02.2019, Банк России. Дополнительная информация — на сайте УК БКС (https://bcs.ru/am/).
² Процентная ставка 4% годовых действует при открытии вклада на срок 365 дней. Процентные ставки составляют от 3,1 до 4%. Сроки размещения — от 91 до 365 дней. Сумма вклада — от 10 000 китайских юаней, максимальная сумма не ограничена. Депозит без пополнений и частичного снятия. Выплата процентов в конце срока вклада на текущий счет, открытый в банке. При досрочном закрытии проценты пересчитываются за срок фактического нахождения денег на вкладе по ставке 0,01% годовых.
³ В рамках проведения маркетинговой акции «Кешбэк ко вкладу “Выгодный промо” в дирхамах ОАЭ» в Акционерном обществе «БКС Банк», проводимой ООО «Компания БКС». Акция действует с 6 апреля по 10 мая 2024 года. Вклад «Выгодный промо» в дирхамах ОАЭ. Ставка вклада — 1% годовых. Сумма вклада — от 10 000 дирхамов ОАЭ. Срок вклада — 60 дней. Выплата процентов — в конце срока. С 6 апреля по 10 мая 2024 года купите дирхамы ОАЭ на сумму не менее 10 000 AED и откройте вклад в дирхамах на сумму не более приобретенной. При выполнении условия акции вы получите бонусные баллы в размере 0,5% от суммы вклада на срок 60 дней, что составляет 3% годовых в бонусных баллах. Ваш доход может составить 4% годовых с учетом 3% годовых от суммы вклада в рамках акции. Максимальная сумма бонусов в рамках акции — 10 000 бонусов. 1 бонусный балл равен 1 рублю.
Подробные условия на сайте банка https://bank.bcs.ru/
⁴ Структурный продукт «Купонный продукт “Березка”» — срочный внебиржевой контракт (производный финансовый инструмент: форвардный контракт). Базисные активы: Мосбиржа (акция обыкновенная, MOEX RX Equity, RU000A0JR4A1), Сбербанк (акция обыкновенная, SBER RX Equity, RU0009029540), «Газпром нефть» (акция обыкновенная, SIBN RX Equity, RU0009062467). Валютой расчета цен базовых активов является доллар США. Значения базисного актива (ценной бумаги) определяются в соответствии с п. 8.8.20 приложения № 6 (соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке) к регламенту ООО «Компания БКС» bcs.ru/regulatory/additional-archive, если иное не указано в поручении на заключение контракта.