Как получить от дивидендов больше с помощью структурных продуктов

Еще совсем недавно покупка акций ради дивидендов была прерогативой зарубежных инвесторов. Граждане западных стран, соблюдая из поколения в поколение финансовую дисциплину, вкладывали часть своего регулярного дохода в компании, щедро делящиеся своей прибылью.

А что в России

Российские же инвесторы, во многом благодаря молодости фондового рынка, только формирующейся финансовой грамотности и желанию заработать здесь и сейчас, гнались в основном за акциями с максимальным потенциалом роста. Относительно небольшой и не всегда регулярный доход от дивидендов интересовал их во вторую очередь.

Однако постепенно привыкнув к тому, что рынок не всегда приносит по 145% в год, инвесторы обратили внимание и на идеи рентного дохода. Первыми свою порцию популярности получили сырьевые компании, предлагая высокие проценты своей чистой прибыли акционерам.

Сегодня новости о выплате или невыплате компаниями дивидендов занимают первые строчки новостных и деловых изданий, а также частных блогов. Решения общих собраний акционеров являются основными драйверами роста как самих компаний, так и фондовых индексов. Таким образом, вопрос о необходимости иметь в портфеле дивидендные бумаги российские инвесторы уже для себя решили. Но вместе с тем появился и новый вопрос: куда реинвестировать полученные выплаты?

Идея для реинвестирования дивидендов

Самый простой вариант — докупить те же акции в расчете на их рост или новые дивиденды. Но всегда есть риск того, что бумаги уже исчерпали свой потенциал на фоне интереса к дивидендам. К тому же увеличивать долю одной акции в портфеле не всегда правильно с точки зрения диверсификации.

Что мы хотим от денег, которые уже заработали? Конечно, чтобы они продолжали приносить доход. При этом нам бы хотелось получить от всей суммы инвестиций как можно больше и не потерять долгожданные проценты. Здесь на помощь могут прийти готовые инвестиционные решения для квалифицированных инвесторов — структурные продукты. Они позволяют инвестировать с заранее известными условиями и часто предлагают интересную потенциальную доходность.

Как и дивиденды, структурные продукты имеют фиксированный и заранее известный срок. Например, есть продукты на 12 месяцев. Кроме того, вы можете предварительно выбрать один из двух вариантов получения доходности. Это может быть гарантированная (фиксированная) ставка на весь срок или процент от роста базового актива.

В первом случае, если вы выберете заранее известный купонный доход, вы сможете получать новые условные «дивиденды» на сумму уже полученных. Только в отличие от меняющейся дивидендной политики вы будете знать о выплатах наверняка. Если же вы выберете продукт с участием в росте, это будет схоже с покупкой акций на брокерский счет. При этом некоторые такие решения позволяют получить даже больше, чем составит рост бумаги, за счет высокого коэффициента участия.

Инвестиции в структурные продукты интересны в первую очередь тем, что вы можете быть уверены в неизменности их условий до конца срока инвестирования. Возможность контроля в сочетании с потенциально высокой доходностью делают эти инструменты все более популярными среди квалифицированных частных инвесторов. В том числе для реинвестирования уже полученных дивидендов.

Ознакомиться с доступными структурными продуктами можно в приложении БКС Мир инвестиций (18+). Напомним, что для их покупки нужен статус квалифицированного инвестора.

Доступно для оформления прямо сейчас

• «БКС Хороший год» — заработайте за один год, как за два

БКС Мир инвестиций

 

 

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Под структурными продуктами в данной статье понимаются производные финансовые инструменты (ПФИ): внебиржевые форвардные контракты и внебиржевые опционные контракты.

Расторжение внебиржевого форвардного контракта, внебиржевого опционного контракта без согласия противоположной стороны невозможно. При досрочном расторжении инвестор может не только не получить доход, но и потерять до 100% вложенных средств.

Настоящий материал содержит информацию, предназначенную исключительно для квалифицированных инвесторов. Если вы не являетесь клиентом ООО «Компания БКС» — квалифицированным инвестором, просим вас отказаться от дальнейшего ознакомления с настоящим материалом. Копирование, распространение, передача, пересылка настоящего материала или любой информации из него допускается только с предварительного письменного согласия ООО «Компания БКС».

У инвестора отсутствует обязанность получать статус квалифицированного инвестора при отсутствии у инвестора потребности совершать действия, которые в соответствии с применимым законодательством, разъяснениями/рекомендациями Банка России могут совершаться только квалифицированными инвесторами. Решение получить статус квалифицированного инвестора должно быть принято инвестором самостоятельно после ознакомления с правовыми последствиями признания инвестора квалифицированным инвестором.

ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ: информация, изложенная выше, касается продуктов и услуг, предлагаемых ООО «Компания БКС» (далее — «БКС»), является конфиденциальной и предназначена исключительно для внимания лиц, которым она адресована. Дальнейшая ее передача или распространение любым способом и в любом виде допускается только с предварительного согласия БКС. Информация носит лишь ориентировочный характер, не является исчерпывающей и предоставляется исключительно для целей обсуждения. Данная информация не должна расцениваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация, публичная оферта, реклама, просьба или приглашение приобрести или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты или услуги. БКС оставляет за собой право принимать окончательное решение о предоставлении данных продуктов и/или услуг конкретному клиенту, в том числе отказывать в предоставлении продуктов и/или услуг, в случае если такая деятельность будет противоречить законодательству РФ. Никаких заверений/гарантий в прямой или косвенной форме, в том числе обусловленных законодательством РФ, в связи с указанными сведениями и материалами не предоставляется. Предоставленная выше информация не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой БКС, вы должны обсудить с представителями БКС условия и порядок предоставления каждой конкретной услуги и самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, свою готовность и возможность принять такие риски. Риск наступления негативных последствий в результате использования предоставленных выше рекомендаций, мнений и утверждений, в полном объеме несет адресат информации. БКС не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), возникшие в результате использования вышеизложенных сведений и материалов.

Информация в настоящем материале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не учитывает портфель, опыт, знания клиента, его отношение к риску и доходности и может не подходить инвестору. С инвестированием в указанные финансовые продукты среди прочего связаны следующие РИСКИ: риск потери инвестированных средств или неполучения дохода в ожидаемом размере; кредитный риск БКС; риск снижения стоимости базовых активов; при покупке продукта на ИИС, если клиент захочет перевести ИИС в другую финансовую организацию до истечения срока структурного продукта, ему придется выйти из продукта досрочно; при досрочном выходе из продукта возможна потеря не только дохода, но и инвестированных средств; валютный риск.

С рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и иностранных ценных бумаг, можно ознакомиться в приложениях № 14 (14а, 14б, 14в) к регламенту, в том числе с декларациями о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг, с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам, можно ознакомиться на сайте: https://broker.ru/regulations 

ООО «Компания БКС» не обещает и не гарантирует эффективности работы (безубыточности или доходности от инвестирования денежных средств) на внебиржевом срочном рынке. Инвестирование не осуществляется напрямую в ценные бумаги или индексы, составляющие базовые активы ПФИ. Цены (значения) базовых активов ПФИ могут как уменьшаться, так и увеличиваться.

Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов, денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Инвестор несет расходы по выплате вознаграждения брокеру, депозитарию — по возмещению расходов, уплате налогов и иные расходы. Более подробно с расходами клиента можно ознакомиться на сайте: https://broker.ru/regulations 

ООО «Компания БКС»: общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ОГРН: 1025402459334; юридический адрес: 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37). Реквизиты лицензий на брокерскую и депозитарную деятельности: лицензия ФСФР № 154-04434-100000 от 10.01.2001; лицензия ФСФР № 154-12397-000100 от 23.07.2009. Контактная и иная информация об ООО «Компания БКС» и брокерском и депозитарном обслуживании размещены в свободном доступе в сети Интернет по адресу: https://broker.ru/disclosure, https://broker.ru/regulations и https://broker.ru/contacts/moscow. Тел.: 8 800 100-55-44. Адрес Московского филиала: 129110, Россия, Москва, проспект Мира, 69, строение 1.