Как инвестору заработать в юанях: две идеи

Китайская валюта продолжает торговаться около важного для себя уровня в 12 руб. за юань. Ставшая в последние годы второй по объемам в портфелях инвесторов валюта Поднебесной для многих — тихая гавань накоплений. Рассказываем, как квалифицированные инвесторы могут не только сохранить, но и приумножить капитал в юанях. Делимся двумя готовыми решениями от экспертов БКС.

Что происходит с юанем?

Действительно, если сравнить историческую волатильность евро и доллара США с юанем, то станет понятна популярность последнего для сохранения активов. Даже те, кто не следил за курсом российской валюты к юаню постоянно, скорее всего, ответили бы что он стоит «примерно 12 руб.».

Однако введенные в отношении Мосбиржи санкции посеяли неуверенность: рынок биржевой торговли китайской валютой сократился практически вдвое, а курс в первые дни после санкций заметно снизился. С учетом практически моментального возращения курса юаня к значениям до введения санкций можно сказать, что снижение к уровню 10,8 руб. за юань было продиктовано исключительно паникой.

Сложности китайской валюты с тем, чтобы закрепиться выше 12 руб., связаны с оценкой данного уровня как приемлемого для покупки рублей. Эксперты отмечают, что при текущем уровне экспортной активности данный курс для пары юань/доллар является абсолютно справедливым. А значит, и избавляться от юаней, скорее всего, преждевременно.

Идея № 1: cтавка на стабильность курса валют

Квалифицированные инвесторы в БКС могут получить фиксированную ставку купона до 15% годовых в юанях независимо от изменения курса: для этого есть структурный продукт «Валютное ралли».

Ставка купона не зависит от курса валют, а вот номинал выплачивается либо в рублях, либо в юанях — зависит от динамики. Если через три месяца работы продукта юань ослабнет по отношению к рублю или усилится не более чем на 5%, инвестированная сумма также вернется в китайской валюте.

Идея № 2: растущий купон в юанях

Более консервативная альтернатива «Валютному ралли» — структурный продукт с полной защитой инвестиций в юанях и гарантированным купоном «Быстрый юань». Быстрый он потому, что срок инвестирования составляет всего три месяца. А купон может значительно вырасти при росте топовых российских акций — ЛУКОЙЛа, Газпрома и Роснефти.

Механизм работы продукта простой: инвестор в любом случае вернет 100% вложений и получит гарантированный купон 5–6% годовых в юанях, что уже больше многих ставок по вкладам в валюте. А если через три месяца все три акции вырастут всего на 10%, то купон увеличится до 11–12% годовых.

БКС Мир инвестиций

Структурные продукты (СП) — это готовые решения, которые дают возможность зарабатывать как на растущем, так и на падающем рынке. Оформить СП можно прямо в приложении БКС Мир инвестиций (18+). Для приобретения нужен статус квалифицированного инвестора. Как его получить — читайте здесь. ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. С информацией об ООО «Компания БКС» можно ознакомиться: bcs.ru/regulatory Настоящий материал содержит информацию, предназначенную исключительно для квалифицированных инвесторов. Если вы не являетесь клиентом ООО «Компания БКС» — квалифицированным инвестором, просим вас отказаться от дальнейшего ознакомления с настоящим материалом. Копирование, распространение, передача, пересылка настоящего материала или любой информации из него допускается только с предварительного письменного согласия ООО «Компания БКС». У инвестора отсутствует обязанность получать статус квалифицированного инвестора при отсутствии у инвестора потребности совершать действия, которые в соответствии с применимым законодательством, разъяснениями/рекомендациями Банка России могут совершаться только квалифицированными инвесторами. Решение получить статус квалифицированного инвестора должно быть принято инвестором самостоятельно после ознакомления с правовыми последствиями признания инвестора квалифицированным инвестором. Под структурными продуктами в данном материале понимаются производные финансовые инструменты (ПФИ): внебиржевые форвардные контракты. Форвардный контракт заключается на внебиржевом рынке. Расторжение форвардного контракта в отсутствие согласия противоположной стороны может быть недоступно. Перед подачей поручения на заключение форвардного контракта инвестору необходимо ознакомиться с рисками, связанными с осуществлением таких инвестиций, включая риски, описанные в заявлении, раскрывающем риски, связанные с проведением операций на рынке форвардных контрактов (https://broker.ru/f/reg/risk.pdf?v2), а также в декларации о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг, и декларации о рисках, связанных с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базовым активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам (https://broker.ru/f/reg/pril_riski_is_id.pdf?v2). Структурный продукт «Валютное ралли VIP инвестиции в юанях» — срочный внебиржевой контракт (производный финансовый инструмент: форвардный контракт). Базисные активы: курс рубля РФ по отношению к китайскому юаню (курс валют, RUBCNY Curncy). Значения базисного актива (ценной бумаги) определяются в соответствии с п. 8.8.20 приложения № 6 (соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке) к регламенту ООО «Компания БКС» https://broker.ru/regulations, если иное не указано в поручении на заключение контракта. Пороговое значение — начальное значение каждого базисного актива, умноженное на порог на купон (в случае купонной выплаты), порог на номинал (в случае исполнения продукта) или порог на досрочное погашение (в целях определения досрочного погашения). Порог на купон составляет 0%. Порог на номинал составляет 95%. Даты наблюдения — даты фиксации (расчетные даты) контракта, представляющие собой даты, зафиксированные клиентом на момент подачи поручения на заключение контракта. Купон — сумма денежных средств, которая может быть выплачена при соблюдении условий форвардного контракта. Условия выплаты: (1) в случае если на дату фиксации контракта цена базисного актива превысит пороговое значение базисного актива, то инвестор получает купон по итогам расчетного периода, заканчивающегося в дату фиксации, и номинал контракта, (2) в случае если цена базисного актива на дату исполнения продукта окажется ниже заданного порогового значения на номинал базисного актива, то инвестор получает выплату купона и сумму денежных средств, равную номиналу контракта, умноженную на стоимость худшего базисного актива относительно его начального значения. Структурный продукт «Пороговый “Быстрый юань”» — срочный внебиржевой контракт (производный финансовый инструмент: форвардный контракт). Базисные активы: ЛУКОЙЛ (акция обыкновенная, LKOH RX Equity, RU0009024277), «Роснефть» (акция обыкновенная, ROSN RX Equity, RU000A0J2Q06), «Газпром» (акция обыкновенная, GAZP RX Equity, RU0007661625). Значения базисного актива (ценной бумаги) определяются в соответствии с п. 8.8.20 приложения № 6 (соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке) к регламенту ООО «Компания БКС» https://broker.ru/regulations, если иное не указано в поручении на заключение контракта. Пороговое значение — начальное значение каждого базисного актива, умноженное на порог на купон (в случае купонной выплаты) или порог на номинал (в случае исполнения продукта). Порог на купон составляет 110%. Купонная ставка — показатель «первая ожидаемая доходность». Защита капитала — коэффициент защиты. Даты наблюдения — даты фиксации (расчетные даты) контракта, представляющие собой даты, зафиксированные клиентом на момент подачи поручения на заключение контракта. Купон — сумма денежных средств, которая может быть выплачена при соблюдении условий форвардного контракта. Условия выплаты: (1) в случае если цены всех базисных активов на дату исполнения продукта превысят пороговое значение базисного актива каждого базисного актива, то инвестор получает обратно инвестированные средства и максимальный купон, (2) в случае если цена хотя бы одного базисного актива на дату исполнения продукта окажется ниже заданного порогового значения базисного актива, то инвестор не получает дополнительный купон и получает выплату 100,625% от номинала контракта. Не является банковским вкладом, на данный продукт не распространяется система страхования вкладов АСВ. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале. Информация о доходности носит оценочный характер и не является заверением или гарантией ее получения. Фактическая доходность по финансовому инструменту, а также фактическая доходность от оказания услуг могут значительно отличаться от указанной в расчетах доходности (потенциальной, условной) или вовсе отсутствовать. Доходность не гарантирована государством, а также не гарантирована ООО «Компания БКС» и иными лицами. ООО «Компания БКС» не несет ответственности как за отсутствие фактической доходности, так и за несоответствие фактической доходности указанной информации о доходности (потенциальной, условной). ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ: информация, изложенная выше, касается продуктов и услуг, предлагаемых ООО «Компания БКС» (далее — БКС), является конфиденциальной и предназначена исключительно для внимания лиц, которым она адресована. Дальнейшее ее распространение допускается только с предварительного согласия БКС. Информация носит лишь ориентировочный характер, не является исчерпывающей и предоставляется исключительно для целей обсуждения. Данная информация не должна расцениваться как публичная оферта, просьба или приглашение приобрести или продать какие-либо ценные бумаги, финансовые инструменты или услуги. БКС оставляет за собой право принимать окончательное решение о предоставлении данных продуктов и/или услуг конкретному клиенту, в том числе отказывать в предоставлении продуктов и/или услуг, в случае если такая деятельность будет противоречить законодательству РФ. Никаких заверений/гарантий в прямой или косвенной форме, в том числе обусловленных законодательством РФ, в связи с указанными сведениями и материалами не предоставляется. Предоставленная выше информация не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой БКС, вы должны обсудить с представителями БКС условия и порядок предоставления каждой конкретной услуги и самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, свою готовность и возможность принять такие риски. Риск наступления негативных последствий в результате использования представленных выше рекомендаций, мнений и утверждений в полном объеме несет адресат информации. БКС не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), возникшие в результате использования вышеизложенных сведений и материалов. Информация в настоящем материале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не учитывает портфель, опыт, знания клиента, его отношение к риску и доходности и может не подходить инвестору. Риски: риск потери дохода и инвестированных средств; кредитный риск БКС; риск снижения стоимости базовых активов; при покупке продукта на ИИС, если клиент захочет перевести ИИС в другую финансовую организацию до истечения срока структурного продукта, ему придется выйти из продукта досрочно; при досрочном выходе из продукта возможна потеря не только дохода, но и инвестированных средств; валютный риск. Инвестор несет расходы по выплате вознаграждения брокеру, депозитарию — по возмещению расходов, уплате налогов и иные расходы. Доходность указана без учета этих расходов. ООО «Компания БКС» не обещает и не гарантирует эффективности работы (доходности вложений, получения дохода от инвестирования денежных средств) на внебиржевом срочном рынке. Более подробно с расходами клиента можно ознакомиться в приложении № 11 (тарифы) к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» bcs.ru/regulatory/additional-archive. Информация об ООО «Компания БКС» и услугах, декларация о рисках, иная подлежащая раскрытию информация (включая ссылку на страницу, на которой можно оставить обращение (жалобу): bcs.ru/regulatory.

Фонд «БКС Российские облигации»

Низкий риск — уверенный рост

Купить