Как инвестировать в портфель из жилой и коммерческой недвижимости, имея до 10 тысяч рублей?

Недвижимость всегда была привлекательным вариантом для инвестиций: все понятно и прозрачно, спрос на жилье всегда будет, особенно в крупных городах и тем более в столице. Риска потерь нет (если страховать объект), да и изучать финансовую отчетность компаний не нужно: купил квартиру, сдал в аренду — вот и все. Вопрос только в том, что порог входа в подобные инвестиции весьма немаленький, а ставки по ипотеке, если недоступны льготные программы, сейчас не особенно привлекательны.

Что делать инвестору, если хочется вложиться в недвижимость? К примеру, обратить внимание на инструменты финансовых рынков, которые доступны даже при сумме до 10 тыс. руб. Причем это будут инвестиции именно в недвижимость, а не в акции застройщиков, где есть корпоративный риск.

Закрытые фонды недвижимости

Такие закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФы), как можно понять из названия, вкладывают средства в те или иные проекты, связанные с недвижимостью. Однако в отличие от привычных открытых и биржевых фондов, в закрытых ПИФах число паев ограничено. Кроме того, ЗПИФ создается на определенный срок — от 3 до 15 лет.

С точки зрения ликвидности, закрытые фонды тоже значительно отличаются от открытых и биржевых. Войти в ЗПИФ можно лишь на этапе его формирования, а выйти – только при его закрытии.

Закрытые ПИФы недвижимости различаются по стратегии:

• Рентные ЗПИФы — предполагают инвестиции в готовую недвижимость, которая сдается в аренду.
• Девелоперские ЗПИФы — инвестируют в проекты реконструкции, развития инфраструктуры и т.д.
• Строительные ЗПИФы — инвестируют в строящиеся проекты.
• Земельные ЗПИФы — инвестируют в землю, которую потом перепродают или используют для строительства.
• Смешанные ЗПИФы — сочетают разные стратегии.

Таким образом любую идею инвестиций в недвижимость легко реализовать, купив паи ЗПИФа недвижимости подходящей вам стратегии. Хотите зарабатывать на аренде — покупаете рентный фонд, на покупке строящегося жилья — строительный фонд.

Крупнейшие управляющие компании закрытых фондов недвижимости на российском рынке по объему активов под управлением: СФН, Дом.РФ и Сбережения плюс. А по числу пайщиков в топе управляющие компании: СФН, Т-Капитал и Сбережения плюс.

Порог входа в ЗПИФ недвижимости зависит от условий фонда, но есть те, где вход составляет чуть меньше... 6 рублей. К примеру, фонд «Современный 9», который инвестирует в складскую недвижимость под аренду.

Вы можете найти торгуемые закрытые фонды недвижимости в приложении «БКС Мир инвестиций» в разделе Рынки — Фонды.

Фьючерс на индекс недвижимости

Другой инструмент — фьючерс на Индекс московской недвижимости ДомКлик (HOME).

Это композитный индекс московского рынка недвижимости, рассчитываемый биржей на основании агрегированных данных об ипотечных сделках, предоставляемых сервисом ДомКлик, и отражающий среднюю стоимость квадратного метра общей площади жилой недвижимости в Москве в рублях.

Он учитывает объекты ипотечных сделок Сбербанка — только по квартиры в многоэтажных домах — в Москве , за исключением Троицкого и Зеленоградского административных округов. Стоимость квартир не превышает 30 млн руб., площадь — 20–200 кв. м, кол-во комнат: 1–4.

Так, гарантийное обеспечение по фьючерсу составит 3–6 тыс. руб. зависимости от вашей категории инвестора: КНУР, КСУР или КПУР. Кроме того — никаких комиссий риелтору, никакого налога на имущество и других сопутствующих расходов.

Купить фьючерс можно в приложении «БКС Мир инвестиций»: раздел Рынки — Фьючерсы. Указанный инструмент имеет тикер HOME, исполнение контракта — в сентябре и декабре 2025 г., марте 2026 г.

Таким образом, вы можете инвестировать в московскую недвижимость через фьючерс на индекс ДомКлик, имея от 3–6 тыс. руб., а также добавить в портфель и коммерческую рентную недвижимость, вложив в ЗПИФ менее 10 тыс. руб.

Более того, все это можно реализовать на ИИС-3, получив налоговый вычет с годового взноса (до 400 тыс. в год) и в размере финансового результата за весь период ИИС.

Что нужно знать о фьючерсах

Фьючерс — это производный финансовый инструмент. О том, как работать с ним, читайте в обучающем материале.

Если вы неквалифицированный инвестор, для начала нужно пройти тест.

Нажмите ссылку: тестирование. Или в приложении «БКС Мир инвестиций» (18+) перейдите в профиль — Квалификация и тесты — Тестирование НКИ — Производные финансовые инструменты.

Чтобы использовать все возможности фьючерсов, можно пройти тест на маржинальную торговлю и подключить ее. В этом случае для открытия позиции будет задействована только часть вашего депозита — в размере гарантийного обеспечения. Если услугу не подключить, то для покупки фьючерса потребуется сумма, равная всей стоимости контракта.

• Нажмите ссылку: тестирование. Или в приложении «БКС Мир инвестиций» перейдите в профиль — Квалификация и тесты — Тестирование НКИ — Маржинальная торговля.

• Перейдите по ссылке: подключение. Или в приложении перейдите в профиль — выберите счет в разделе Управление счетами — Маржинальная торговля.

БКС Мир инвестиций

Обгоняем депозиты — до 37% годовых

С защитой вложений. Регулярные выплаты и даже в валюте

ДисклеймерИнвестировать