Инвестируем в юанях: вклады или облигации

В 2022 г. на фоне геополитических событий популярность у россиян приобрел юань — он стал альтернативой доллару и евро. Китайская валюта стала особенно привлекательной на фоне расширения двухсторонней торговли РФ и КНР в национальных валютах.

На рынке инструменты в юанях считаются менее рискованными, а банковские депозиты в китайской валюте становятся одним из наиболее интересных решений для диверсификации. Поговорим о них подробнее.

Банковские вклады: сохранить и диверсифицировать вложения

В БКС банке число клиентов со счетами в юанях выросло в 7 раз за год. Доля срочных вкладов в китайской валюте увеличилась с 4% в январе 2023 г. до нынешних 14%. В то же время доля долларовых вкладов с начала года упала на 5,5 п.п., до 2%.

Более трети всех валютных переводов банка совершаются именно в китайской валюте в разных направлениях — от КНР и Японии до Израиля и ОАЭ. В прошлом квартале покупателей юаней среди клиентов банка стало на 40% больше — интерес к валюте растет.

Сейчас БКС банк предлагает два вклада в юанях:

• «Накопительный». Он позволяет получать ежедневный доход в китайской валюте и дает возможность пополнять его в любое время, а также снимать до неснижаемого остатка без потери процентов. Сумма вклада — от 10 тыс. до 1 млн юаней, срок — 365 дней. «Накопительный» предлагает до 1,3% годовых.

Узнать больше о вкладе можно здесь.

• «Выгодный промо». Пополнять вклад нельзя, но зато доход — до 2,3% годовых. Минимальная сумма составляет 10 тыс. юаней, а максимальная — не ограничена. Срок вклада — от 91 до 580 дней.

Узнать больше о вкладе можно здесь.

Облигации в юанях: получить доход

Номинированные в китайских юанях облигации — один из наиболее надежных способов валютного инвестирования. Они позволяют диверсифицировать портфель, а прибыль складывается из двух потоков: купонов по облигациям и разницы курсов, когда валюта растет.

Первой российской компанией, выпустившей этот вид инструментов, стал РУСАЛ, позже к нему присоединились Полюс, Роснефть, Металлоинвест, Норникель и другие. По словам зампреда правления Сбербанка Анатолия Попова, в 2023 г. российские компании могут выпустить облигаций в юанях на 56,3 млрд руб.

По мнению аналитиков БКС, сегодня наиболее привлекательным является выпуск РУСАЛа БО-05, доходность которого к погашению составляет 7,1%.

Подробнее о выпусках читайте здесь.

Выводы для инвестора

• Юань — ликвидная и популярная валюта, позволяющая российским инвесторам диверсифицировать портфели.

• БКС Банк предлагает два вклада в китайской валюте — «Накопительный» и «Выгодный промо» с доходностью до 1,3% и 2,3% годовых соответственно.

• Среди рыночных инструментов стоит обратить внимание на облигации в юанях, наиболее интересный выпуск — РУСАЛ БО-05.

БКС Мир инвестиций

 

Банковские услуги оказывает АО «БКС Банк», универсальная лицензия Банка России № 101 от 29.11.2018. Выдана без ограничения срока действия. Не является публичной офертой, предложение действительно на дату рассылки.

Брокерские услуги оказывает ООО Компания БКС, лицензия № 154-04 434-100 000 от 10.01.2001 г. на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. Подробная информация: https://broker.ru/disclosure

Процентная ставка 1,3% действует при условии совершения клиентом покупок в ТСП по картам

Банка на общую сумму от 30 000 руб. и более в месяц – 1,30%. Вклад «Накопительный» в ¥ можно открыть в подразделениях БКС Банка, мобильном приложении / интернет-банке (система БКС Онлайн). Максимальная сумма и неснижаемый остаток зависит от величины первоначального взноса: при взносе от ¥10 000 максимальная сумма — ¥100 000, неснижаемый остаток — ¥10 000; при взносе от ¥100 000 максимальная сумма — ¥1 млн, неснижаемый остаток – ¥100 000. Пополнение в течение всего срока в пределах максимальной суммы. Выплата процентов ежемесячно на текущий/накопительный счет. При досрочном истребовании вклада/снятия сверх суммы неснижаемого остатка выплата процентов по ставке вклада. Вклады застрахованы Агентством по страхованию вкладов на сумму 1,4 млн рублей. Полные условия по депозитам — на сайте.

Процентная ставка 2,3% годовых действует при открытии вклада на срок 330 дней. Процентные ставки составляют от 1% до 2,3%. Сумма вклада — от 10 000 китайских юаней, максимальная сумма неограниченна. Депозит без пополнений и частичного снятия. Выплата процентов в конце срока вклада на текущий счет, открытый в банке. При досрочном закрытии проценты пересчитываются за срок фактического нахождения денег на вкладе по ставке 0,01% годовых. Вклады застрахованы Агентством по страхованию вкладов на сумму 1,4 млн рублей. Полные условия по депозитам — на сайте.