Личный кабинет

Часто задаваемые вопросы

Общие вопросы

Как подавать торговые поручения при отсутствии интернета или специализированных программ? Голосовые поручения.

Если у вас нет возможности совершать сделки через торговый терминал, вы можете воспользоваться услугой Голосового трейдинга, то есть совершать торговые операции по телефону через трейдеров БКС. Наши специалисты всегда проконсультируют вас по текущим котировкам, вашим открытым позициям и остаткам денежных средств.

Минимальное вознаграждение компании в день за подачу торгового поручения по телефону на площадках ММВБ (основной рынок), Московская Биржа (срочный рынок FORTS), Московская Биржа (валютный рынок), Санкт-Петербургская Биржа (основной рынок) составляет: до 5 поручений по каждой площадке – бесплатно, от 6 – 59 руб. за каждое поручение.

Время работы бирж:

ММВБ фондовый рынок:

9:50-10:00 — аукцион открытия;

10:00-18:40 — основная сессия;

18:40-18:50 — аукцион закрытия.

Срочный рынок FORTS:

10:00-18:45;

19:00-23:50 — вечерняя дополнительная сессия.

ММВБ СЭЛТ:

10:00-23:50.

Европейские фондовые рынки:

11:00-18:30.

Американский фондовый рынок:

12:00-17:30 — предторговая сессия (принимаются только лимитированные заявки);

17:30-00:00 — основная сессия.

Телефоны для подачи заявок:

8 800 100-55-02 — для звонков по России;

(495) 785-39-95 — для звонков из Москвы;

(383) 230-55-03 — для звонков из Новосибирска.

 

Через трейдера можно выставить следующие типы заявки:

1.Лимитированная;

2.Рыночная;

3.Условные (стоп) заявки:

а) Стоп Лимит;

б) Тейк Профит;

в) Со связанной заявкой;

г) Стоп цена по другой бумаге.

Процедура подачи торгового поручения

- Свяжитесь с трейдером по телефону 8-800-100-55-02;

- Назовите номер брокерского счета и ФИО;

- Четко сформулируйте торговое поручение на совершение сделки;

- Получите подтверждение трейдера о выставлении вашей заявки.

В процессе подачи торгового поручения, ООО «Компания БКС» ведет запись разговора с использованием собственных технических средств. По своему желанию подобную запись может вести и Клиент.

Что такое «шорт» и «лонг»?

«Шорт» — этот термин может иметь два значения:

— Сделка с неполным покрытием по продаже ценных бумаг (другие названия: «короткая продажа», «продажа без покрытия»). «Шортить» — продавать без покрытия ценные бумаги (этих ценных бумаг нет на Вашем счете в момент сделки). Это спекулятивная сделка — игра на понижение, предполагает, что через определенное время ценные бумаги подешевеют, и Вы купите их на рынке по более низкой цене, зафиксировав прибыль по операции.

— Позиция, которая образуется в результате такой сделки (другое название: «короткая позиция»): отрицательный остаток ценных бумаг на счете.

«Лонг» — длинная позиция, покупка ценных бумаг, положительный остаток ценных бумаг на счете. Как известно, покупка ценных бумаг может быть не только спекулятивной сделкой, но также инвестицией.

 

Что необходимо для начала работы?

  •    Брокерский счет

 Выберите любой удобный способ открытия счета.

— Онлайн: в приложении БКС Мир инвестиций или на сайте.

— В ближайшем офисе БКС

Сайт и приложение «БКС Мир инвестиций»
В одном удобном сервисе — торговля, инвестиционные идеи, котировки, новости, аналитика и анализ ваших активов. Программа доступна для платформ iOS и Android.

Торговый терминал QUIK
Или другой торговый терминал, предоставляемый нашей компанией. Чтобы узнать, какая торговая платформа вам подойдет, можно пройти простой тест.

Денежные средства на счете
Рекомендуемая для старта сумма — от 50 000 рублей. Реквизиты вашего брокерского счёта указаны в уведомлении, которое вы получите в БКС после заключения договора, а также в личном кабинете «БКС Онлайн».

Что нужно сделать для того, чтобы иметь возможность совершать сделки с неполным покрытием?

Совершать сделки с неполным покрытием могут все клиенты по умолчанию. Если Вы не желаете совершать сделки с неполным покрытием, Вам необходимо обратиться в офис для подписания соответствующего заявления.

Какие существуют категории риска?

Согласно Указанию Банка России от 08.10.2018 N 4928-У выделяют следующие категории риска:

- клиент со стандартным уровнем риска;

- клиент с повышенным уровнем риска;

- клиент с особым уровнем риска.

Физическое лицо может быть отнесено к стандартному или повышенному уровню риска.

 

К повышенному уровню риска клиент физическое лицо может быть отнесён в следующих случаях:

- Стоимость портфеля клиента превышает 3 000 000 рублей.

- Стоимость портфеля клиента превышает 600 000 рублей, при этом физическое лицо является клиентом брокера в течение последних 180 дней, из которых не менее пяти дней за счет этого лица брокером заключались сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами.

Юридические лица в соответствии с приказом относятся к особому уровню риска.

В случае если Клиент не может быть отнесен к особому или повышенному уровню риска, ему присваивается стандартный уровень риска.

Что такое маржинальная ценная бумага? Пример маржинальной сделки

Маржинальные ценные бумаги — ценные бумаги, которые могут приниматься в качестве обеспечения по сделкам с неполным покрытием, а также ценные бумаги, с которыми разрешается совершать сделки с неполным покрытием путем покупки или продажи ценных бумаг. Иными словами это бумаги, которые можно «брать с плечом» или «шортить».

Со списком маржинальных бумаг можно ознакомиться на сайте ООО «Компания БКС». Нужно выбрать свой уровень риска, далее отрыть необходимый список. Существуют списки ликвидных российских ценных бумаг (торгуются на Московской бирже) и ликвидных иностранных ценных бумаг (торгуются на американских биржах).

 

Пример маржинальной сделки — Длинная позиция (Long)

У Вас на счете есть 1 000 000 рублей, и Вы считаете, что акции Сбербанка (ао — акции обыкновенные) в будущем будут расти, и решаете купить акции Сбербанка (ао) с использованием заемных средств. Начальную ставку риска по Сбербанку, как и по другим маржинальным бумагам, можно посмотреть в таблице «Купить/продать» в QUIK — столбец Dlong.

Если на момент выставления заявки начальная ставка риска составляет 0,25 (25%), то Вы сможете приобрести бумаги на сумму 1 000 000 / 0,25 = 4 000 000 рублей.

Т. е. для покупки акций Сбербанка (ао) Вы используете свои деньги (1 000 000 рублей, что составит 25% от суммы покупки) и дополнительные средства (в нашем примере это 3 000 000 рублей).

 

Пример маржинальной сделки — Открытие короткой позиции (Short)

У Вас на счете есть 1 000 000 рублей, и Вы считаете, что цена на акции Сбербанка (ао) будет падать. Вы решаете продать акции Сбербанка (ао) с целью откупить их в будущем по более низкой цене.

Начальную ставку риска по Сбербанку, как и по другим маржинальным бумагам, можно посмотреть в таблице «Купить/продать» в QUIK — столбец Dshort.

Максимальный размер шорта при ставке риска 0,30 (30%) составит 1 000 000 / 0,30 = 3 333 333 руб.

Таким образом, при цене 80 руб за акцию, Вы сможете продать 3 333 333 / 80 = 41 666 акций Сбербанка (ао).

 

Что может быть обеспечением для совершения сделок?

Не все финансовые инструменты могут быть приняты Брокером в качестве обеспечения и доступны для открытия коротких позиций. С полным перечнем активов, принимаемых Брокером в качестве обеспечения, и ставок риска по ним вы можете ознакомится в списках ниже.

Важно понимать, что в качестве обеспечения для переноса непокрытой позиции могут выступать в том числе активы, которые находятся на других площадках, если недостаточно обеспечения на площадке совершения сделки. Например, при покупке бумаг на СПБ Бирже и отсутствии или недостатке свободной валюты для расчетов по данной сделке, в качестве обеспечения могут выступать ликвидные активы на других площадках, входящих в Единый брокерский счет (ЕБС) — рубли или российские ценные бумаги на Фондовом рынке Мосбиржи и/или другая иностранная валюта на Валютном рынке Мосбиржи.

Значения риск-параметров указаны с округлением и могут измениться при изменении ставок риска, рассчитываемых клиринговой организацией. Точные размеры ставок риска указаны в торговой системе QUIK.

Список ликвидных инструментов может меняться, кроме того могут меняться значения ставок риска по инструментам. Поэтому необходимо отслеживать уровень обеспечения по портфелю для поддержания непокрытых позиций.

Список ликвидных инструментов Московская биржа

Список ликвидных инструментов Московская биржа для нерезидентов

Список ликвидных инструментов Западные рынки

Список ликвидных инструментов Санкт-Петербургская Биржа

Список ликвидных инструментов Западные рынки и Санкт-Петербургская Биржа для нерезидентов

Риск-параметры по иностранным валютам

Риск-параметры по иностранным валютам для нерезидентов

Список ликвидных инструментов Еврооблигации, для брокерских счетов, не являющихся индивидуальными инвестиционными счетами

Риск-параметры по фьючерсным контрактам для клиентов, использующих технологию единый брокерский счет со срочным рынком

Риск-параметры по фьючерсным контрактам для клиентов, использующих технологию единый брокерский счет со срочным рынком для нерезидентов

 

Какое плечо доступно для маржинальной торговли?

«Плечо» показывает, как соотносятся дополнительные активы, которые доступны в рамках маржинального кредитования, с собственными активами Клиента. Размер «плеча» по каждой ценной бумаге свой, и зависит он от ставки риска по этой ценной бумаге. Ставки риска рассчитываются клиринговыми организациями.

Округленные ставки риска указаны в списках ценных бумаг (см. Списки ценных бумаг для маржинального кредитования). Информация о точных размерах ставок содержится в торговой системе QUIK, версия не ниже 6.11.2.5. Скачать QUIK можно здесь.

Фактически ставка риска представляет собой дисконт, с которым ценная бумага оценивается при маржинальном кредитовании. При покупке ценной бумаги с «плечом» всегда есть риск снижения цены, при «шорте» всегда есть риск роста цены. Ставка риска по бумаге учитывает вероятность неблагоприятного изменения цены и позволяет оценить объем риска, который может принять на себя Клиент по конкретной ценной бумаге.

Ставки риска отражают:

- Волатильность рынка в целом. Чем рынок волатильнее, тем выше риск изменения стоимости ценной бумаги, а значит, выше и ставка риска;

- Ликвидность (волатильность) конкретной ценной бумаги. Известно, что крупные заявки на покупку/продажу меньше влияют на цены высоколиквидных бумаг, чем на цены низколиквидных. Следовательно, чем менее ликвидна бумага, тем волатильнее ее цена, а значит, выше и ставка риска по такой бумаге.

Ставки риска подразделяются на начальные ставки риска, которые применяются для расчета начальной маржи, и минимальные ставки риска, которые применяются для расчета минимальной маржи. Биржа публикует по каждой ценной бумаге одну ставку, на основании которой Брокер рассчитывает начальные и минимальные ставки риска.

С помощью начальной ставки риска по ценной бумаге можно рассчитать, какое максимальное плечо доступно Клиенту при операциях с этой ценной бумагой:

Плечо= (100% - начальная ставка риска) / начальная ставка риска

Например, начальная ставка риска по бумаге составляет 50%. Это значит, что Клиент может совершать операции с этой ЦБ с плечом 1 к 1.

Что означают параметры Начальная маржа и Минимальная маржа?

Сначала стоит разобрать что такое Стоимость портфеля — это стоимость ликвидных активов в портфеле на счете клиента за минусом обязательств по портфелю. К ликвидным активам относятся денежные средства и ликвидные ценные бумаги, которые есть на счете Клиента и которые могут поступить на счет Клиента в результате исполнения заключенных сделок, также при вхождении в портфель срочного рынка, в его стоимости учитывается вариационная маржа по открытой там позиции.

То есть стоимость портфеля — это стоимость собственных ликвидных активов Клиента на счете. Неликвидные активы не включаются в расчет стоимости портфеля.

Начальная маржа позволяет оценить риск открытия новых позиций. Так как Клиент может рисковать только собственными активами, то начальная маржа не должна быть больше стоимости портфеля.

По сути начальная маржа представляет собой дисконтированную оценку позиций по маржинальным активам (ценным бумагам и иностранным валютам) и фьючерсам (при включении срочного рынка Московской Биржи в ЕБС), входящим в портфель клиента.

Начальная маржа = P1 * D1 + P2 * D2 + ... + Pn * Dn, где

Pi — рублевая оценка по модулю позиции в i-м активе
Di — начальная ставка риска Dlong или Dshort в зависимости от направления позиции

НПР1 = Стоимость портфеля - Начальная маржа
НПР – норматив покрытия риска для целей исполнения поручений клиента.

Если начальная маржа превысит стоимость портфеля Клиента (НПР1 < 0), то клиент не может открывать новые позиции, направленные на увеличение маржи;

Брокер направляет Клиенту уведомление (Margin call) о необходимости внесения средств на счет. При этом НПР1 показывает оценку активов, которые нужно внести для восстановления стоимости портфеля до уровня начальной маржи.

Margin call отправляется клиенту по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо в личный кабинет БКС Онлайн, либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом ООО «Компания БКС».

Минимальная маржа позволяет оценить риск удержания текущей позиции. Она рассчитывается, как половина от размера начальной маржи.

НПР2 = Стоимость портфеля - Минимальная маржа
Норматив покрытия риска для целей оценки текущей позиции.

Если минимальная маржа превысит стоимость портфеля Клиента (НПР2<0), то брокер осуществляет принудительное закрытие до уровня, когда стоимость портфеля превысит уровень начальной маржи.

Во избежание принудительного сокращения позиций, клиент должен:

- либо закрыть часть позиций, уменьшив размер начальной маржи;

- либо довнести на свой счет ликвидные активы: денежные средства или ликвидные ценные бумаги, увеличив стоимость портфеля.

Пример (расчет показателей текущего портфеля)

Пример (оценка покупательной способности)

Пример (учет риска позиции на срочном рынке)

Что такое «Маржин-колл»?

Маржин-колл — уведомление о необходимости внесения средств на счет, направляемое Клиенту в случае снижения стоимости портфеля клиента меньше размера начальной маржи.

Что такое режим Т+2?

Российский фондовый рынок все глубже интегрируется в глобальный финансовый рынок, на котором стандартом исполнения сделок являются расчеты на T+n. Для перехода на этот стандарт для российского рынка организатором торгов был выбран срок расчетов по сделкам Т+2, который означает проведение фактических расчетов по заключенной сделке через два дня. Данная технология торгов предполагает частичное депонирование в момент заключение сделки и отложенное исполнение в день Т+2, что позволяет снижать затраты на фондирование операций. Как следствие, рынок становится более ликвидным.

 

Особенности расчетов в режиме торгов Т+

Денежные средства и ценные бумаги для расчетов в режимах Т0 и Т+ являются едиными с 05.08.2013.

Независимо от режима заключения сделки расчеты по ЦБ будут происходить по разделу обеспечения в Национальном Расчетном Депозитарии (НРД).

Операции в брокерских отчетах отображаются по площадке «ММВБ».

 

Отображение позиций по Т+2 в торговой системе

Позиции с учетом сделок в режиме Т+2 отражаются в Quik отдельной строкой — это плановая позиция. Для того, чтобы отличить остатки на счете и сделки в режиме Т0 от плановой позиции, в Quik введен новый признак — «Вид лимита».

Вид лимита Т0 отражает текущие остатки по денежным средствам и ценным бумагам.

Вид лимита Т2 — новый показатель, характеризующий плановую позицию. Плановая позиция — это текущие остатки с учетом будущих поступлений и списаний по заключенным сделкам в режиме торгов с расчетами Т+2.

Почему в QUIK нельзя выставлять стоп-заявки по облигациям?

Эта функция недоступна по умолчанию, но ее можно подключить, позвонив в службу поддержки по номеру 8-800-100-55-44 и назвав номер брокерского счета и ФИО. Нужно попросить подключить стоп-заявки на рынке облигаций. Это бесплатно.

 

Как часто формируются брокерские отчеты?

Месячная брокерская отчетность формируется:

  • в течение 7 рабочих дней месяца, следующего за отчетным, если в отчетном месяце были сделки;
  • в течение 10 рабочих дней месяца, следующего за отчетным, если в отчетном месяце сделок не было.

Ежедневные брокерские отчеты формируются на следующий рабочий день при наличии сделок. Ежедневные отчеты по активам формируются при наличии активов на счете в аналогичные сроки.

Ознакомиться с отчетностью вы можете в БКС-Онлайн в правом верхнем углу сайта в разделе Отчетность – Отчетность (БКС Россия) – Брокерские отчеты.

 

Что такое еврооблигации или евробонды?

Еврооблигации или евробонды (Eurobonds) — это облигации, размещаемые за пределами страны, в валюте которой выражена номинальная стоимость облигаций.

Наибольшей популярностью в России традиционно пользуются еврооблигации, номинированные в долларах США и евро. Этот инструмент представляет интерес для тех инвесторов, кто ставит целью получение доходности в иностранной валюте, диверсификацию рублевого портфеля.

Долгое время покупка еврооблигаций была возможна только на иностранных площадках, что было сопряжено с рядом ограничений. Сейчас ситуация изменилась: с июня 2015 года БКС Брокер начал предоставлять доступ к еврооблигациям на Московской Бирже.

 

Как получить доступ к Личному кабинету?

Доступ в БКС Онлайн предоставляется всем клиентам при личном обращении в офис Компании. Услуга предоставляется бесплатно. Она же является доступом к иным сервисам компании: Мой Брокер, Мой брокер X, Легкие инвестиции БКС, БКС Банк, БКС Экспресс и другие. 

Как пополнить брокерский счет и как быстро деньги поступят на счет?

Вы можете пополнить брокерский счет следующими способами:

1. Наличными в кассе «БКС Банка».

Вы можете подойти в кассу «БКС Банка» в Вашем городе, в часы ее работы, при себе необходимо иметь паспорт, знать номер и дату заключения Генерального соглашения, и торговую площадку, на которую Вы хотите зачислить ДС.

Обращаем Ваше внимание, что пополнение брокерского счета наличными производится без комиссий только в случае наличия у клиента подключенного Пакета услуг «БКС Банка». Если клиент не имеет подключенного Пакета услуг «БКС Банка», то завод рублей будет осуществляться с комиссией — 1,5% от суммы завода (минимум — 100 руб., максимум — 2000 руб.), завод валюты будет невозможен.

2. Безналичным способом.

a) Со счета «БКС Банка». Подать такое поручение можно в личном кабинете «БКС Онлайн», либо в офисе компании. Комиссия за такое поручение не взимается, за исключением ситуации, когда на банковский счет физ. лица средства поступили переводом от юр. лица. Размер комиссии зависит от выбранного Пакета услуг «БКС Банка» и суммы перевода.

б) Со счета любого банка:

Банковским переводом на реквизиты компании, указаным в уведомлении, которое Вы получите после заключения договора, в личном кабинете «БКС Онлайн», либо по ссылке — реквизиты для завода средств на брокерский счет. Обращаем Ваше внимание, что тарифы сторонних банков могут предполагать списание комиссии за перевод.

С помощью банковской карты. Опция доступна только в приложении «Мой Брокер», максимальная сумма завода таким способом составляет 500 000 руб. в месяц, средства автоматически поступают на торговую площадку ММВБ (Основной рынок), за поручение взимается комиссия в размере 2,5% от суммы завода.

Рекомендуемая для старта сумма — от 50 000 рублей.

В КАКИЕ СРОКИ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА ПОСТУПЯТ НА СЧЕТ?

Зачисление денежных средств на брокерский счет Клиента производится не позднее 1 (одного) рабочего дня с момента поступления денежных средств в Компанию.

Обратите внимание, что «Компания БКС» не отвечает за сроки перечисления денежных средств сторонним банком-отправителем. Стандартный банковский перевод длится от 1 до 3 рабочих дней.

ЗАВОД СРЕДСТВ ОТ ТРЕТЬИХ ЛИЦ

Зачисление денежных средств на брокерский от третьих лиц обладает рядом ограничений:

1. Брокерский счет физ. лица:

Зачисление средств со счетов ИП и юр. лиц запрещено. Исключение составляют профессиональные участники рынка.

Зачисление средств со счетов физ. лица в рублях возможно налично и безналично. Зачисление валюты запрещено.

2. Брокерский счет юр. лица. Зачисление средств доступно только со счетов владельца счета. Исключение составляют профессиональные участники рынка.

Я забыл пароль/логин от личного кабинета. Что делать?

Восстановить пароль можно следующими способами:

1. В БКС Онлайн. Необходимо нажать на Восстановить пароль и ввести персональные данные, в том числе и логин «k-......». Пароль будет выслан на анкетный номер телефона. 

2. в офисе компании.

Восстановить логин можно:

1. Посмотрев в документах, которые предоставлялись: в печатном виде при открытии счета в офисе и в электронном виде на вашем e-mail при дистанционном открытии.

2. Обратившись с анкетного номера телефона на линию поддержки 8-800-100-55-44. Необходимо будет назвать Ваши паспортные данные, и специалист вышлет логин на Ваш мобильный телефон.

В случае если документы утеряны и логин с паролем найти не удалось, то нужно обратиться в отделение с паспортом для восстановления данных.

 

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Что такое Индивидуальный инвестиционный счет?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — брокерский счет особого типа, владелец которого (только физическое лицо) имеет льготу по налогообложению (налоговый вычет на сумму взноса на ИИС либо освобождение доходов от налога на прибыль).

 

Счет открывается минимум на 3 года (необходимый срок для получения налоговой льготы). У одного физического лица может быть только один ИИС.

 

Максимальная сумма завода денежных средств на ИИС составляет 400 тысяч рублей в течение года.

Какой тип вычета выбрать?

Первый тип инвестиционного вычета (налогоплательщик сможет ежегодно получать налоговый вычет в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет) предполагает наличие доходов (например, заработной платы), облагаемых по ставке 13%, в соответствующем налогом периоде.

 

Второй тип инвестиционного вычета (по окончании договора на ведение ИИС, по истечении не менее трех лет, налогоплательщик может получить вычет в сумме доходов, полученных от операций по инвестиционному счету — т. е. вся прибыль будет освобождена от налогообложения) — НЕ предполагает наличия прочих доходов (например, заработной платы), облагаемых по ставке 13%, в соответствующем периоде. Данный тип вычета может использоваться в т. ч. официально неработающими налогоплательщиками.

В какой момент нужно определиться, какой тип вычета применять?

Применяемый тип вычета и тип ИИС в момент открытия ИИС нигде не фиксируется.

 

Если клиент в течение трех лет не получает налоговые вычеты на взносы, то он предоставляет Брокеру соответствующую справку из Налоговой службы для освобождения от уплаты НДФЛ от операций по ИИС.

 

Если же клиент получал вычет на взносы, то Брокер удержит НДФЛ от операций по ИИС (в случае наличия налогооблагаемой базы).

Как получить налоговый вычет на взносы по индивидуальному инвестиционному счету?

Для получения вычета необходимо подать налоговую декларацию в налоговый орган по месту постоянной прописки. Способы подачи декларации:

- В электронной форме через сайт ФНС России (с использованием сервиса «Личный кабинет налогоплательщика»), подписав ее неквалифицированной электронной подписью (можно сгенерировать на сайте ФНС России).

- В электронной форме по телекоммуникационным каналам связи с использованием усиленной электронной подписи налогоплательщика (подпись необходимо получить в удостоверяющем центре).

- По почте с описью вложения.

- Лично в налоговую инспекцию в бумажном виде.

Также на сайте online.bcs.ru предоставляется сервис по подготовке полного пакета документов в электронном виде. Для этого необходимо на главной странице нажать на ваше соглашение ИИС, затем по правой части экран пройти в Сервисы и услуги - Получение налогового вычета. Здесь прикрепить справки 2НДФЛ в указанном формате и объеме файла.

К декларации прикладываются:

- Документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого по ставке 13%, в соответствующем налогом периоде (например, справка о зарплате по форме 2-НДФЛ);

- Документы, подтверждающие факт зачисления денежных средств на ИИС (платежное поручение из банка, копия договора с профессиональным участником, отчет профессионального участника о зачислении денежных средств)

- Заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.

Проверка налоговой декларации и предлагающихся к ней документов, подтверждающих правильность расчётов и обоснованность запрашиваемого вычета, проводится в течение 3 месяцев с даты их подачи в налоговый орган.

Сумма излишне уплаченного налога подлежит возврату по заявлению налогоплательщика в течение одного месяца со дня получения налоговым органом такого заявления, но не ранее окончания камеральной налоговой проверки.

Как получить налоговый вычет в сумме доходов, полученных от операций по инвестиционному счету?

При расторжении договора на ведение индивидуального инвестиционного счета, по прошествии не менее трех лет с момента открытия счета, налогоплательщик предоставляет Брокеру справку из налоговой инспекции о том, что налогоплательщик не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение срока существования ИИС. В этом случае брокер, выступающий налоговым агентом, при выплате средств не будет удерживать подоходный налог.

 

Важно: При закрытии счета ранее трех лет с положительного финансового результата взимается НДФЛ как по обычному брокерскому счету.

Можно ли вывести активы с ИИС?

Вывод активов (ценных бумаг и денежных средств) с ИИС возможен только при расторжении генерального соглашения на ИИС.

Какими инструментами можно торговать на ИИС?

В рамках ИИС можно приобретать любые инструменты, которые торгуются на российских площадках. Кроме акций на Московской бирже можно приобретать валюту на CЭЛТ, фьючерсы а также иностранные ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже.

Как закрыть ИИС и когда я получу деньги со счета?

Закрыть счет можно только в офисе БКС с паспортом. При этом на ИИС могут действовать два вида налоговых вычетов:

А) вычет от взносов на ИИС

Б) вычет в виде освобождения от уплаты налога с доходов на ИИС.

Если вы планируете получать вычет типа Б, то для закрытия ИИС и вывода средств нужно предоставить в офис справку из Налоговой инспекции о том, что вы не пользовались вычетом типа А.

Мы выведем вам деньги не позднее следующего рабочего дня после выполнения двух условий:

1) вы продаете (расчет по сделке идет на 2-ой рабочий день) или переводите ценные бумаги с ИИС(срок перевода индивидуален, как правило неделя-две)

2) подписываете в офисе заявление на закрытие ИИС и подаете поручение на вывод (само закрытие счета происходит в течение 30 дней)

Дивиденды

Когда можно продавать акции, но при этом получить по ним дивиденды?

Так как акции торгуются в режиме Т+2, продать акции можно за день до даты закрытия реестра. Тогда на эту дату акции все еще будут учитываться на счете, что позволит получить дивиденды.

Что такое дивидендная отсечка?

То же самое, что и дата закрытия реестра по дивидендам — дата, на которую определяется список владельцев бумаг, которые получат дивиденды.

На какой счет поступают дивиденды? Могу ли я получать дивиденды на банковский счет?

По умолчанию дивиденды приходят на брокерский счет. Вы можете оформить заявление и получать дивиденды на ваш банковский счет. По обычным брокерским счетам можно подписать заявление для рублевых дивидендов, по ИИС — для рублевых и валютных дивидендов. Для дивидендов в рублях и в валюте требуется два разных заявления.

Перечисление дивидендов и купонов на банковский счет

Что будет если бумаги в дату отсечки были куплены на заемные средства или находились в займах овернайт?

В этом случае срок зачисления дивидендов сдвигается во времени. Сроки поступления средств не регламентированы, и чаще всего средства поступают от 1 дня до 2 календарных месяцев от момента выплаты дивидендов компанией.

Когда я получу свои дивиденды?

Дивиденды от российских акций поступают на брокерский счет в течение 18 рабочих дней после даты закрытия реестра. При перечислении денежных средств на банковский счет, срок может быть увеличен, как правило, на 1-2 рабочих дня.

Срок зачисления дивидендов от иностранных акций не регламентирован и может достигать нескольких месяцев в связи с большим количеством участников этого процесса.

Что такое дивиденды? Все ли компании их выплачивают?

Это часть прибыли, полученной компанией, которая распределяется между владельцами ее акций. Выплачивается публичными компаниями, то есть теми, чьи акции торгуются на финансовых биржах.

Что будет если в дату отсечки бумаги были в шорте?

С вашего счета будет списан предполагаемый размер дивидендов в пользу покупателя ценных бумаг.

Когда нужно купить акции, чтобы получить по ним дивиденды?

Акции нужно купить до даты закрытия реестра по дивидендам. Для этого нужно наблюдать за актуальным календарем дивидендов.

Обратите внимание, что на момент закрытия реестра бумаги уже должны быть на вашем счете. Если акция торгуется в режиме Т+2, то для получения дивидендов ее нужно купить как минимум за два рабочих дня, до закрытия реестра, можно раньше.

Где я могу получить информацию по выплаченным дивидендам?

В брокерском отчете в разделе «Движение денежных средств», в приложении Мир Инвестиций в разделе «История».

Облагаются ли дивиденды налогом?

Да. Ставка налога и порядок налогообложения зависит от страны резидентства эмитента.

Для налоговых резидентов РФ ставка налога на дивиденды российских компаний — 13%.

Налоги

Если я получил убыток, что я могу с ним сделать?

Если вы получили убыток в текущем налоговом периоде, вы можете перенести его на будущие периоды в течение следующих 10 лет:

При этом убыток, не перенесенный на ближайший год, может быть перенесен полностью или частично на следующий год из последующих 9 лет. Этот порядок действует для переноса убытков, полученных с 2010 года.
Если вы понесли убытки более чем в одном налоговом периоде, перенос таких убытков на будущие периоды производится в той очередности, в которой вы их понесли.
Убытки могут уменьшить налоговую базу будущих периодов только по той же категории инструментов:

Например, если вы получили убыток по обыкновенным акциям Газпрома в 2020 году, вы можете перенести этот убыток на следующий год и уменьшить налоговую базу по ценным бумагам, обращающимся на бирже. Но вы не сможете перенести убыток по акциям на налоговую базу по производным финансовым инструментам, например, по фьючерсам или опционам.

По другим категориям инструментов, например, по ценным бумагам, не обращающимся на бирже, убыток не может быть перенесен на будущие периоды.

Чтобы зачесть убытки прошлых лет, вам необходимо обратиться в налоговую службу. Список документов для предоставления в налоговую:

Письменное заявление о зачете или возврате излишне уплаченного налога;
Декларация по форме 3-НДФЛ;
Справка по форме 2-НДФЛ;
Справка об убытках.
Справку 2-НДФЛ и справку об убытках для вас подготовит брокер.

Заявление о зачете или о возврате суммы излишне уплаченного налога может быть подано в течение 3 лет со дня уплаты налога. Например, если вы получили убыток в 2018 и 2019 годах, а в 2020 году — прибыль по этой же категории инструментов, вы можете подать заявление на возврат излишне удержанного налога до 2023 года включительно.

Какой доход облагается налогом?

Любой доход, который вы получили при торговле на финансовых рынках, облагается налогом. Доход, полученный в виде купонов и дивидендов, также облагается налогом.

Более подробно про особенности смотрите в разделах:

Налогообложение дивидендов
Налогообложение купонов

Если я покупаю/продаю валюту на бирже, нужно ли мне платить налоги?

Да, вам необходимо самостоятельно отчитаться о полученном финансовом результате и уплатить налог.

Компания БКС не является налоговым агентом на валютном рынке Мосбиржи, налог не рассчитывает и не удерживает.

Если я не продам бумаги, которые выросли в цене, будет ли с них удержан налог?

Нет, в этом случае налог не возникает. Бумаги вы не продали, т.е. еще не зафиксировали финансовый результат.

Сколько составляет ставка налога на доходы физических лиц?

C 1 января 2021 года ставка налога на доходы физических лиц составляет:

13% — для налоговых резидентов Российской Федерации, если сумма налоговых баз составила менее 5 млн рублей;
15% — для налоговых резидентов Российской Федерации, если сумма налоговых баз составила более 5 млн рублей;
30% — для налоговых нерезидентов Российской Федерации.
Повышенная ставка налога 15% применяется только к сумме дохода, превышающей 5 млн рублей в отчетном периоде.

Например, если доход в 2021 году составит 5 200 000 рублей:

с 5 000 000 рублей налог будет удерживаться по ставке 13%;
с превышающей суммы 200 000 рублей налог будет удерживаться по ставке 15%.
Итого сумма налога составит: 5 000 000 * 13% + 200 000 * 15% = 680 000 рублей.

В течение 2021 и 2022 годов учет налоговых баз будет осуществляться отдельно по каждой налоговой базе (доход от операций с ценными бумагами/дивиденды). Налоговый орган самостоятельно будет суммировать эти налоговые базы и выставлять уведомления на оплату налога, если суммарная налоговая база будет превышать 5 млн рублей.

С 2023 года превышение налоговой базы в 5 млн рублей будет определяться суммарно по всем видам доходов, выплаченных одним налоговым агентом (доход от операций с ценными бумагами + дивиденды).

Если вы одновременно получаете доходы у разных брокеров и налоговая база суммарно будет превышать 5 млн рублей за отчетный период, то налоговый орган самостоятельно доначислит налог и выставит требование об уплате налога.

Когда происходит списание налога?

Налог на доходы физического лица (НДФЛ) списывается:

- в момент вывода денежных средств с брокерского счета;

- в последний рабочий день налогового периода — календарного года;

- не позднее одного месяца после окончания налогового периода, если налог не был удержан в последний рабочий день года;

- при расторжении договора на брокерское обслуживание.

Как рассчитывается налог при торговле ценными бумагами в валюте?

Налог на доход всегда рассчитывается и удерживается в рублях.

При торговле валютными финансовыми инструментами используется валютная переоценка, чтобы зафиксировать в рублях затраты на покупку бумаг и доход от продажи этих бумаг. Для этого используется курс Центрального банка на день расчетов по сделке на покупку и курс на день расчетов по сделке на продажу. Именно с положительной рублевой разницы и возникает налог к уплате.

Например, вы купили акцию за $1 000. Курс доллара на день расчетов по сделке — 78 рублей за доллар. Итого ваши затраты на покупку: 1000 * 78 = 78 000 рублей.

Предположим, акция выросла в цене, и вы ее продали за $1 100, а курс на день расчетов по сделке на продажу составил 75 рублей за доллар. Итого ваша выручка от продажи: 1100 * 75 = 82 500 рублей.

Считаем финансовый результат: 82 500 — 78 000 = 4 500 рублей. Именно на эту сумму будет начислен налог.

Ставка налога стандартная:

13% — для налоговых резидентов Российской Федерации, если сумма налоговых баз составила менее 5 млн рублей;
15% — для налоговых резидентов Российской Федерации, если сумма налоговых баз составила более 5 млн рублей;
30% — для налоговых нерезидентов Российской Федерации

Кто удерживает налог? Необходимо ли мне самому отчитываться перед налоговой?

Брокер выступает налоговым агентом по сделкам купли-продажи на фондовых площадках (Мосбиржа, СПБ Биржа, международные рынки) и срочном рынке Мосбиржи, а также по купонам и дивидендам с российских ценных бумаг. По этим доходам вам отчитываться не нужно — брокер все сделает за вас.

По сделкам на валютном рынке Мосбиржи, а также по купонам и дивидендам с иностранных ценных бумаг вам необходимо самостоятельно отчитаться и уплатить налог.

Почему при выводе денег с брокерского счета внутри года с меня удержали налог?

Если к моменту вывода у вас есть прибыль по брокерскому счету, с этой прибыли при выводе будет удержан налог. Сумма налога к удержанию рассчитывается так:

если сумма выводимых средств больше НДФЛ, рассчитанного нарастающим итогом с начала текущего года, то при выводе удерживается вся сумма рассчитанного налога на момент вывода;
если сумма выводимых средств меньше или равна НДФЛ, рассчитанного нарастающим итогом с начала года, то при выводе налог удерживается из расчета: сумма вывода * 13%.

Пример:

Положительный финансовый результат с начала года составил 1 000 000 рублей. Налог к удержанию 1 000 000 * 13% = 130 000 рублей. Клиент подает поручение на вывод 150 000 рублей. При обработке поручения сравнивается сумма вывода и НДФЛ, рассчитанный нарастающим итогом с начала года: так как сумма вывода больше НДФЛ, рассчитанного с начала года, то налог удерживается в полном объеме, т. е. 130 000 рублей.
Положительный финансовый результат с начала года составил 1 000 000 рублей. Налог к удержанию 1 000 000 * 13% = 130 000 рублей. Клиент подает поручение на вывод 100 000 рублей. При обработке поручения сравнивается сумма вывода и НДФЛ, рассчитанного нарастающим итогом с начала года: так как сумма вывода меньше НДФЛ, рассчитанного с начала года, то налог удерживается с суммы вывода (100 000 * 13% = 13 000 рублей).

Как происходит расчет налога, если я торгую разными инструментами?

Налоговым кодексом предусмотрено сальдирование налоговых баз по разным категориям инструментов.

Сальдирование позволяет уменьшить налоговую базу по одной категории инструментов за счет убытка за этот же год по другим категориям:

- убыток по фьючерсам и опционам на фондовые активы (ценные бумаги, индексы) уменьшает налоговую базу по фьючерсам и опционам на нефондовые активы (товары, валюта, процентные ставки) и наоборот;
- убыток по фьючерсам и опционам на фондовые активы (ценные бумаги, индексы) уменьшает налоговую базу по ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке, и наоборот.

НЕ сальдируются:

- убыток по фьючерсам и опционам на нефондовые активы (товары, валюта, процентные ставки) НЕ уменьшает налоговую базу по ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке, и наоборот;
- финансовые результаты по ценным бумагам и производным финансовым инструментам, не обращающимся на организованном рынке, НЕ сальдируются с финансовыми результатами по другим категориям операций.

Сальдирование налоговых баз по разным категориям инструментов производится только по окончании года или при расторжении генеральных соглашений.

Валютный рынок

Как настроить программу QUIK для торговли на валютном рынке Московской биржи

С кратким руководством пользователя по работе в QUIK можно ознакомиться здесь.

Запустите программу QUIK, подключитесь к любому из доступных вам серверов и создайте необходимые для торговли таблицы:

  • 1. «Клиентский портфель» — таблица, отражающая текущее состояние счета.

    • Для раздельных счетов оценка валютного счета отражается с параметром расчетов USDR. Для единых счетов оценка валютного счета отражается с параметром расчетов EQTV.
  • 2. «Лимиты по деньгам» — таблица, отражающая текущее состояние денежных средств (рублей и валюты). Денежные средства валютного рынка отражаются в таблице «Лимиты по деньгам» в группе USDR.
  • 3. «Таблица сделок». Отражает проведенные в текущей сессии сделки.
  • 4. «Таблица заявок». Отражает Ваши заявки по текущей сессии.
  • 5. «Текущие торги». Таблица с котировками.

Для создания таблиц необходимо пройти в терминале в левом верхнем углу Создать окно – Все типы окон. Здесь выбираете необходимую таблицу, добавляете нужные параметры и также котировки. Затем остается только подтвердить ее создание. Для ознакомления с параметрами таблицы можно после ее создания нажать на нее ЛКМ и воспользоваться клавишей F1. Откроется справочник с описанием таблицы.

 

Внимание: валютные позиции отображаются в штуках единиц валюты, а торговля в стакане котировок — в лотах (в одном лоте — 1000 единиц валюты).

 

Как выставить заявку на покупку/продажу валюты

Заявку можно выставить следующими способами:

1. По телефону, обратившись на номер 8-800-100-55-02, необходимо будет назвать ваше ФИО и номер брокерского счета. В условиях заявки, помимо цены и объема, необходимо будет указать режим торгов TOD или TOM. Неполные лоты(1лот=1000у.е.) торгуются только в TOM.

2. Через приложение Мой Брокер в разделе Валюта. Стоит обратить внимание на наличие валютных пар с окончанием (<1000). Оно говорит о том, что сделка проводится не в лотах, а единицах (долларах, евро).

3. Через торговый терминал Quik или MT5.

 

Что такое валютные пары TOD и TOM?

Клиенты могут совершать операции с долларом, евро, юанем, фунтом стерлингов, гонконгским долларом и казахстанским тенге в двух режимах:

TOD (today) — расчеты проводятся в день заключения сделки после окончания торгов.
TOM (tomorrow) — расчеты проводятся на следующий после заключения сделки рабочий день.

 

TOD (today):

  • USD/RUB, торги ведутся с 10:00 до 17:45 мск (Т+0);
  • EUR/RUB, торги ведутся с 10:00 до 15:00 мск (Т+0);
  • CNY/RUB, торги ведутся с 10:00 до 10:45 мск (Т+0);
  • EUR/USD, торги ведутся с 10:00 до 15:00 мск (Т+0);
  • KZT/RUB, торги ведутся с 10:00 до 10:45 мск (Т+0).

 

TOM (tomorrow):

  • USD/RUB, торги ведутся с 10:00 до 23:50 мск (Т+1);
  • EUR/RUB, торги ведутся с 10:00 до 23:50 мск (Т+1);
  • CNY/RUB, торги ведутся с 10:00 до 23:50 мск (Т+1);
  • GBP/RUB, торги ведутся с 10:00 до 23:50 мск (Т+1);
  • CHF/RUB, торги ведутся с 10:00 до 23:50 мск (Т+1);
  • EUR/USD, торги ведутся с 10:00 до 23:50 мск (Т+1);
  • HKD/RUB, торги ведутся с 10:00 до 23:50 мск (Т+1).

 

Как контролируются риски при использовании «плеча»?

Если Вы пользуетесь маржинальным кредитованием, то вам нужно контролировать следующее:

  • как соотносятся стоимость портфеля и размер начальной маржи;
  • как соотносятся стоимость портфеля и размер минимальной маржи.

Стоимость портфеля — это стоимость ликвидных активов в портфеле на счете Клиента за минусом обязательств по портфелю. К ликвидным активам относятся денежные средства и валюта, которые есть на счете Клиента, а также которые могут поступить на счет Клиента в результате исполнения заключенных сделок. То есть стоимость портфеля — это стоимость собственных активов Клиента на счете.

Начальная маржа позволяет оценить риск открытия новых позиций. Так как клиент может рисковать только собственными активами, то начальная маржа не должна быть больше стоимости портфеля. Если начальная маржа превысит стоимость портфеля Клиента, то:

  • во-первых, Клиент не сможет открывать новые позиции, направленные на увеличение маржи;
  • во-вторых, брокер направляет Клиенту уведомление о том, что стоимость портфеля стала меньше размера начальной маржи.

Если собственных средств клиента недостаточно, то по инструментам, на расчеты по которым недостаточно средств, заключаются сделки СВОП для переноса обязательств клиента по поставке на дату Т+1.

Проверка достаточности средств на счете клиента на Валютном рынке для исполнения сделок TOD осуществляется:

  • по EURRUB в 15:00 мск;
  • по USDRUB в 17:45 мск;
  • по CNY/RUB в 11:00 мск.

Пример: у клиента куплено 100 000 USDRUB_TOD. Начальная ставка риска составляет 12,5%, то есть на счете клиента есть 12,5% обеспечения. Свободных средств нет. На 15:00 клиент не довнес средств. БКС совершает сделки СВОП по 87,5 лотам инструмента (у клиента выкупается 87,5 лотов USDRUB_TOD и одновременно продается 87,5 лотов USDRUB_TOM). Разница цен сделок продажи/купли TOD и TOM составляет стандартную плату по маржинальному кредитованию.

Если клиент открывает позицию ТОМ и на следующий день закрывает ее сделкой TOD, сделок СВОП не будет (т. е. в этом случае использование плеча будет бесплатным).

 

Котировки

Зарегистрируйтесь
в БКС Экспресс

Зарегистрироваться