Личный кабинет

Тесты для неквалифицированных инвесторов. Что нужно знать

Избранное
Поделиться

С 1 октября 2021 года вступают в силу изменения в Федеральном законе № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Что произошло

Теперь неквалифицированные инвесторы не смогут совершать некоторые виды сделок, пока не пройдут тесты на знание финансового рынка.

Запрет касается, в том числе, сделок с неполным покрытием (необеспеченные и маржинальные сделки). Проще говоря, без прохождения теста шортить нельзя.

При попытке совершить подобную сделку вы увидите в приложении или в торговом терминале сообщение, что сделка невозможна.

 

Каких инструментов и типов сделок это касается

• Российские и иностранные акции, не включенные в котировальные списки

• Договоры РЕПО

• Закрытые ПИФ

• Сделки с неполным покрытием

• Облигации иностранных эмитентов

• Облигации со структурным доходом

• Паи иностранных ETF

• Производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы)

• Российские облигации без рейтинга

• Структурные облигации

Как и где пройти тесты

Тесты доступны в приложении БКС Мир инвестиций или в личном кабинете на сайте

1. Приложение необходимо обновить до последней версии (!). Тесты вы найдете здесь: вкладка «Еще» — «Профиль» — «Тестирование неквалифицированного инвестора».

 

2. В личном кабинете на сайте: https://lk.bcs.ru/examination

Тестирование бесплатно.

Сколько попыток дается на прохождение теста?

Число попыток не ограничено. Вы можете пробовать столько раз, сколько потребуется.

Тесты сложные? Как к ним подготовиться?

Каждый тест содержит 7 вопросов. Первые вопросы касаются опыта инвестирования, следующие проверяют, насколько хорошо вы разбираетесь в теме.

Вот ссылка на обучающий курс, который может быть полезен.

Нужно ли проходить все тесты?

На каждый из типов инструментов или сделок предназначен свой тест.

Вам нужно пройти только те тесты, которые касаются инструментов, с которыми вы планируете совершать сделки. Например, чтобы совершать сделки со фьючерсами, вам нужно пройти только один тест — «Производные финансовые инструменты».

По некоторым из инструментов брокер учитывает ваш предыдущий опыт («Стабилизационная оговорка»*), и тестирование проходить не требуется. Подробности уточняйте у своего финансового советника.

 

Кто разработал тест?

Вопросы теста разработаны Банком России.

Что с ранее выставленными заявками?

Ранее выставленные стоп-заявки по инструментам, для которых нужно пройти тестирование, с 1 октября 2021 г. не будут сняты, но и не смогут быть исполнены, пока вы не пройдете необходимые тесты.

Проверьте свои стоп-заявки и примите решение об их сохранении или снятии, исходя из тестов, которые вы планируете пройти в ближайшее время.

Если я ранее приобрел инструмент, по которому ввели ограничения, я могу его продать?

Да, вы можете закрыть текущие позиции без ограничений. Новые позиции вы сможете открывать после прохождения теста.

Можно ли не сдавать тест?

Не сдавать тест можно, если вы не планируете пользоваться перечисленными инструментами.

Есть еще один путь — стать квалифицированным инвестором: тогда вы сможете совершать любые сделки без прохождения тестирования. Получить этот статус и узнать все подробности можно здесь

Остались вопросы?

Свяжитесь с вашим финансовым советником. Служба поддержки: 8-800-100-55-44.

БКС Мир инвестиций

 

* Стабилизационная оговорка — это условие, которое защищает вас от ужесточения или неблагоприятного изменения законодательства. Новые требования федерального закона №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» определяют перечень финансовых инструментов и видов сделок, для совершения которых физические лица, не являющиеся квалифицированными инвесторами, должны пройти тестирование на знание и понимание данных финансовых инструментов/ видов сделок. Применительно к закону 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" под "стабилизационной" оговоркой подразумевается, что клиент — физическое лицо, не являющийся квалифицированным инвестором, может совершить сделку, требующую проведения тестирования, без прохождения теста, в случае если ранее имел опыт и совершал соответствующие сделки (хотя бы одну) до 1 октября 2021 года. В настоящий момент в БКС учитывается только опыт по необеспеченным сделкам (маржинальное кредитование), РЕПО и ПФИ (фьючерсы).

Избранное
Поделиться
Котировки
Купить другие инструменты