Стратегии для ИИС под индивидуальные цели

Индивидуальный инвестиционный счет, с одной стороны, дает инвестору налоговую льготу, с другой — ограничивает выведение денежных средств до трех лет. Однако чем больше срок инвестиций, тем выше вероятность положительного результата. Поэтому особенности ИИС можно обратить на пользу, если выбрать подходящую стратегию работы.

Для этого Fintarget БКС открывает три стратегии автоследования, которые специально рассчитаны для работы на ИИС: Абсолютная доходность Старт, Золотой ИИС и Московский метр ИИС.

Абсолютная доходность Старт — стратегия рациональных инвестиций на российском рынке. Портфель собирается из 10 акций топовых компаний, в которых начинается или уже устоялась сильная восходящая тенденция. При этом стратегия умеет адаптироваться к изменениям рыночной ситуации:

• Если слабеет рубль, стратегия переходит в валютные фьючерсы, чтобы обратить девальвационные процессы в доходность.

• Если фондовый рынок разворачивается вниз, стратегия открывает короткую позицию по фьючерсу на индекс.

• В отсутствие тенденций, чтобы снизить риски неопределенности, стратегия удерживает капитал в свободном остатке.

Таким образом, стратегия ограничивает риски, исключает неоправданные сделки и встраивается в сильные тенденции рынка. Ориентир прироста капитала — 15%. Реалистичная цель, достижению которой помогают экспертиза авторов и наличие инструментов для различных ситуаций. За последние 12 месяцев, вопреки геополитическим потрясениям и обвалам рынка, стратегия приросла на 24%.¹

Золотой ИИС — инструмент страховки капитала от падения рынков. Стратегия работает с фьючерсами на доллар и золото, которые при снижении рубля и акций могут вырасти. Фьючерсы удерживаются в портфеле на постоянной основе, и стратегия сама отслеживает срок экспирации и переходит в новый срочный контракт.

Стоит учитывать, что рост волатильности на рынке золота или валюты напрямую влияет на динамику стратегии. Однако преимущество работы с фьючерсами заключается в отсутствии комиссии за валюту на счете и снижении рисков запрета использования валютных инструментов.

Актуальность стратегии подтверждается двумя обстоятельствами:

• Геополитическое давление, сложности с внешней торговлей и бюджетные трудности повышают риски ослабления рубля.

• Угроза мировой рецессии обратит внимание инвесторов на золото как классический защитный инструмент.

Причем Золотой ИИС может не только защитить капитал, но и увеличить его: прирост за 6 месяцев составил 28%.

Стратегия Московский метр ИИС следует за тенденциями на рынке недвижимости. Инвестиции происходят через фьючерс, который отражает индекс средневзвешенной цены квадратного метра в Москве, а портфель регулярно индексируются на величину ее изменения.

За последние пять лет стоимость квадратного метра увеличилась примерно со 160 тыс. до 280 тыс. руб. Это делает покупку недвижимости в столице нетривиальной задачей, а следование за тенденциями, напротив, создает такие возможности, как участие в потенциальном росте рынка и постепенное накопление средств на покупку недвижимости.

При этом стратегия освобождает инвестора от отслеживания экспирации фьючерсов и в нужный момент сама переходит в новый контракт. Отсутствие активного трейдинга снижает комиссионные издержки. А результаты стратегии за последний год значительно опередили рынок акций: индекс МосБиржи снизился на 7%, а стратегия приросла на 3%.

Итоги

Три новые стратегии Fintarget БКС различаются как по инструментам работы, так и по задачам, которые решают:

1. Абсолютная доходность Старт участвует в росте рынка.

2. Золотой ИИС защищает капитал.

3. Московский метр помогает накопить капитал.

Таким образом, инвестор может подобрать наиболее подходящий инструмент для достижения личных финансовых целей.²

БКС Мир инвестиций

 

 

¹ Доходности актуальны на 10.03.23.

² Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций (ИИР) в соответствии со стратегией предоставления ИИР, представленной на сайте, осуществляется ООО «Компания БКС» с использованием программного обеспечения (программы для ЭВМ) «FinTarget» в рамках Договора об инвестиционном консультировании, заключаемого с ООО «Компания БКС», при условии акцепта клиентом услуги «Автоконсультирование» или услуги «Автоследование» в порядке, установленном Договором об инвестиционном консультировании. ООО «Компания БКС» является профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по инвестиционному консультированию. ООО «Компания БКС» включено Банком России в Единый реестр инвестиционных советников 21.12.2018 г. Программное обеспечение (программа для ЭВМ) «FinTarget» версия 2.0. 17.12.2021 г. аккредитовано Национальной ассоциацией участников фондового рынка в качестве программы автоконсультирования и программы автоследования, посредством которой осуществляется предоставление ИИР автоматизированным способом на основе заданных условий (с ограничением участия человека сбором и вводом информации в данное программное обеспечение), а также которая позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную ИИР в поручение брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными ИИР. Клиент самостоятельно принимает решение о необходимости получения им услуг ООО «Компания БКС» по инвестиционному консультированию, основываясь на своих знаниях и опыте инвестирования на финансовых рынках. С полной информацией об ООО «Компания БКС», об условиях Договора об инвестиционном консультировании и условиях оказания услуги «Автоконсультирование» или услуги «Автоследование», условий вознаграждения ООО «Компания БКС» за оказание данных услуг, и иной подлежащей раскрытию информации, включая ссылку на страницу, на которой можно оставить обращение (жалобу), Вы можете ознакомиться на официальном сайте ООО «Компания БКС» по адресу https://broker.ru/disclosure.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.