Сбербанк отчитался за I квартал по МСФО. Рекордная квартальная прибыль

Сбербанк опубликовал финансовые результаты по МСФО за I квартал 2023 г.

- Чистые процентные доходы: 562,8 млрд руб. (рост на 33,5% к уровню I квартала 2021 г.)
- Чистые комиссионные доходы: 171,1 млрд руб. (+27,4% к уровню I квартала 2021 г.)
- Чистая прибыль: 357,2 млрд руб. (+17,3% к уровню I квартала 2021 г.; чистая прибыль за весь 2022 г. составила 270,5 млрд руб.)

Взгляд БКС: Рекордная прибыль за квартал 357,2 млрд руб, выше ожиданий БКС и консенсуса на 13% / 4% с высокой рентабельностью капитала 25%. Сильные результаты, позитивно.

Герман Греф, президент, председатель правления Сбербанка:

- Динамичное развитие бизнеса Сбера в I квартале 2023 позволило заработать рекордную для этого периода прибыль в размере 357,2 млрд руб.

- Совокупный кредитный портфель вырос на 4,5% с начала года за счет розничного сегмента и расширения кредитования малого и среднего предпринимательства. Банк выдал более 1,5 трлн рублей розничных кредитов, благодаря широкой линейке собственных и государственных программ нарастил ипотечный портфель на 4,7%, а также увеличил объем привлеченных средств клиентов.

- Растет активность клиентов в цифровых каналах: уже более 41 млн человек пользуются Сбербанк Онлайн каждый день, а число ежемесячных пользователей превышает 79 млн.

- Одним из международных лидеров в сфере генерации изображений стала обновленная диффузионная модель Kandinsky 2.1. Кроме того, группа представила для тестирования рынку свою новую разработку — мультимодальную нейросеть GigaChat, которая умеет поддерживать диалог, писать программный код, создавать тексты и изображения на основе описаний в рамках единого контекста.

- Рациональный подход к управлению расходами обеспечивает развитие инноваций и новых технологий и позволяет улучшать CIR — отношение расходов к доходам — до 24,8% за I квартал 2023 г.

- Сильные результаты I квартала, устойчивое качество кредитного портфеля и высокая операционная эффективность дают основания для повышения нашего прогноза по рентабельности капитала на 2023 г. выше 22%.

Подробнее

Чистые процентные доходы выросли г/г до 562,8 млрд руб. в I квартале 2023 г. за счет роста объема работающих активов и восстановления маржинальности банковского бизнеса. Чистая процентная маржа выросла г/г до 5,78% в I квартале 2023 г. благодаря нормализации ставок привлечения и девалютизации баланса.

Чистые комиссионные доходы снизились г/г до 171,1 млрд руб. в I квартале 2023 г. на фоне высокой базы прошлого года, сложившейся вследствие повышенной транзакционной активности клиентов и роста объема конверсионных операций.

Чистые доходы по банковским картам и доходы от расчетно-кассовых операций показали уверенный прирост г/г в I квартале 2023 г., в то время как доходы от конверсионных операций существенно снизились.

Совокупный объем переводов, платежей и эквайринга вырос на 17% г/г в I квартале 2023 г.

Операционные расходы выросли г/г до 181,9 млрд руб. в I квартале 2023 г. Динамика операционных расходов носит восстановительный характер в связи с масштабным сокращением операционных затрат в прошлом году.

Отношение расходов к доходам составило 24,8% в I квартале 2023 г., что отражает высокую операционную эффективность Сбера.

Совокупные расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, составили 84,2 млрд руб. Стоимость риска составила 1,1%.

Чистая прибыль Сбера составила 357,2 млрд руб.

БКС Мир инвестиций