Все котировки
Главная > Новости и аналитика > Обнаружены мошеннические схемы, которые проводились через российские банки

Новости и аналитика

Обнаружены мошеннические схемы, которые проводились через российские банки

Обнаружены мошеннические схемы, которые проводились через российские банки

Вчера, 19 февраля, Ассоциация российских банков (АРБ) опубликовала специальное заявление, в котором советует банковскому сообществу России внимательнее относиться к гражданам стран Африки или Южной Америки, открывающим счета в российских банках.

По сообщению комитета АРБ по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в последнее время в ряде крупных кредитных организаций участились случаи обращения физических лиц, имеющих гражданство стран Африки или Южной Америки, конечной целью которых является осуществление мошеннических схем через кредитные организации, находящиеся на территории Российской Федерации.

Как правило, мошенники используют следующую схему:

В кредитной организации открывается счёт физическому лицу – гражданину государства Африки или Южной Америки, имя которого при переводе на русский язык или при перестановке слов совпадает с наименованием (англоязычным названием) крупного корпоративного клиента (юридического лица), счёт которого открыт в данной кредитной организации.

Паспорт, предъявляемый для идентификации иностранного гражданина, при проверке оказывается подлинным.
На имя и счёт данного клиента – физического лица по подложному контракту приходит валютный перевод из иностранного государства, в назначении которого указано основание, связанное с коммерческой деятельностью, осуществляемой между юридическими лицами.

В связи с тем, что автоматически проверять назначения платежных инструкций является затруднительным, а платежи в иностранной валюте, поступающие в адрес физических лиц – иностранных граждан, не попадают под действие Федерального закона от 10 декабря 2003 года № 173–ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», клиент (физическое лицо – иностранный гражданин) снимает («обналичивает») поступившие ему на счёт денежные средства.

После того, как вышеуказанный клиент произвел со своего счета снятие полученных денежных средств, в кредитную организацию от организации, осуществившей перевод, приходит претензия с просьбой вернуть полученные денежные средства ввиду неверного указания номера счёта клиента, а также с указанием на то, что организацией, осуществившей перевод, направлены документы в суд для целей разрешения сложившейся ситуации в судебном порядке.

Суть мошенничества в том, что в иностранном банке либо у клиента-бенефициара крупной российской компании, находящейся на обслуживании в иностранном банке, вместо счета юридического лица указали счет физического лица, при этом оставив название крупной российской компании, а иностранный гражданин, официально сменивший имя и фамилию в своей стране, "замаскировался" под название такой российской компании и мошенническим способом присвоил чужие денежные средства.

Для получения информации, преступники используют сеть Интернет, из которой узнают, в каких кредитных организациях крупные российские компании имеют счета, затем пользуясь известным именем компании, официальной информацией о кредитных организациях, в которых открыты банковские счета такой компании, недостатками системы внутреннего контроля у иностранного банка – респондента или иностранной компании – бенефициара, осуществляют подмену номеров лицевых счетов либо в инвойсе (счете – фактуре или контракте), по которому производится платеж, либо в самой платежной инструкции.

С юридической точки зрения, претензии вышеуказанной кредитной организации, осуществившей перевод денежных средств, разрешаются без затруднений, но с практической точки зрения – возможность придания публичности (огласки) данному факту имеет высокую вероятность причинения существенного ущерба деловой репутации кредитной организации.

Единственный способ заранее выявить схему и защитить банк от использования преступниками «в темную» в качестве канала легализации преступных доходов, это обращать внимание на написание имен и фамилий граждан африканских и южноамериканских стран, а в случае возникновения сомнений – проводить с такими клиентами беседы с целью выяснения причин открытия счета и основных предполагаемых контрагентов, считают в АРБ.

БКС Экспресс

Теги:

Чтобы написать комментарий, необходимо авторизоваться.

Другие новости

Итоги торгов: С таким внешним фоном мы можем только падать

Самое популярное на БКС Экспресс за неделю

Gilead Sciences: король «кэша»

Встреча ОПЕК 24 июля может вызвать сильнейшее движение цен на нефть

Календарь квартальной отчетности американских компаний (24 июля – 28 июля)

Задать вопрос

 

Получить консультацию

Для того, чтобы получить консультацию и воспользоваться инвестиционной идеей или узнать о других возможностях на фондовом рынке, оставьте свой контактный номер телефона. Наш специалист свяжется с Вами в ближайшее время.

 

Показать котировки
23:48
воскресенье, 23 июля 2017

Авторизация

Для доступа к закрытым разделам сайта введите свои логин и пароль или зарегистрируйтесь. Если Вы являетесь клиентом ООО «Компания БКС», то можете использовать логин и пароль от личного кабинета. Авторизация с клиентским логином дает право на просмотр котировок Российского рынка без 15 минутной задержки (при условии наличия Вашей регистрации в соответствующей торговой системе).

Войти с помощью:

Данные передаются по защищенному протоколу

Авторизация (Шаг 2)

Введите Имя для отображения на сайте

 

Вход

Для входа на вебинар укажите:

Узнавайте новости первыми!

Подпишитесь на утреннюю рассылку БКС Экспресс и будьте в курсе самых актуальных новостей с рынков.