Личный кабинет

О чем нужно помнить, если вы решили стать инвестором

0
в закладки
Поделиться

Тренды на фондовом рынке могут меняться, но есть ряд проверенных временем стратегий, про которые не стоит забывать, если вы решили заняться инвестициями.

1. Диверсификация по секторам

Известно, что различные сектора одного и того же рынка могут показывать разную динамку. Поэтому важно помнить про диверсификацию своего портфеля. Она работает! Однако в последнее десятилетие инвесторы замечают, что увеличивается корреляция и различные сектора начинают двигаться в одном направлении, рынок стал более однородным.

На фоне неблагоприятной экономической ситуации в мире инвесторы стали более внимательным к тому, в финансовые инструменты каких регионов стоит инвестировать. Некоторые, например, полностью игнорируют Европу. Правда, не забывайте, что, даже если вы инвестируете на российском рынке, вы не застрахованы от падения акций национальных компаний, спровоцированного проблемами с деятельностью за рубежом.

Диверсификация по-прежнему имеет смысл, однако глобализация инвестиций изменила мир: финансовые рынки «разрезаны» на маленькие кусочки и более тонко, чем раньше. Тем не менее, среднестатистический инвестор по-прежнему может пользоваться этим инструментом и грамотно распределять свои деньги.

2. Распределение средств между активами

Разумнее всего распределять свои накопления по разным финансовым инструментам. Однако как же определить, сколько средств инвестировать в акции, а сколько оставить, например, на банковском депозите? Есть одно интересное правило. По словам основателя Vanguard Group Джека Богла, можно делать так: вычесть из 100 ваш возраст, и полученная цифра как раз и будет той долей ваших средств, которую можно вложить в акции. Впрочем, это правило порождает немало споров: если вам 30, действительно ли стоит вкладывать в фондовый рынок 70%? Но при всем этом стоит помнить одно: в эпоху зависимости от процентных ставок большая доля вложений в инструменты с фиксированным доходом может закончиться убытками. В результате все чаще звучат советы, что даже при консервативной стратегии стоит в том числе вкладываться в акции с хорошей дивидендной доходностью

3. Стратегия «buy-and-hold»

Трейдеры годами говорят, что стратегия «покупай и держи» уже мертва. Финансовые советники говорят, что лучше «купить и наблюдать».

Традиционное понятие стратегии «buy-and-hold», вероятно, было обозначено Уорреном Баффетом, который заявлял, что его любимый срок держания активов – это «навсегда». Для большинства инвесторов идеальной была бы ситуация купить акцию или паевый фонд, которые они могли бы держать в течение всей жизни.

Однако проблема заключается в том, что жизнь инвестора и жизнь компании – это две разные вещи. Мир бизнеса меняется так быстро, что у многих компаний, которые инвесторы выбирают для долгосрочных вложений, в итоге возникают финансовые проблемы. В результате долгосрочные инвесторы должны изменять свой «период инвестирования» и планировать его заранее.

Идея для среднестатистического инвестора  заключается в том, чтобы понять, какая акция будет для них удобным вложением на 3, 5 или 10 лет. Это позволит использовать стратегию «buy-and hold» и сидеть в акциях до тех пор, пока это выгодно. Однако в то же время такой способ будет давать толчок для более внимательного отслеживания горизонта инвестиций.

4. Золото как ключевой актив в инвестиционном портфеле

Всеобщее правило инвестирования в 70-е годы заключалось в том, что 10% портфеля стоило держать в золоте. В поздние 80-е эта цифра была опущена до 5%, а в 90-е и 2000-е многие инвесторы и вовсе стали избегать вложений в драгметалл. При этом 2000-й год доказал, что это было очень глупо - избегать инвестиций в этот актив. 

Как и любой другой актив, золото легко держать, когда оно дорожает, и гораздо сложнее - когда у него плохи дела. Золото – достаточно волатильный металл, и такие тяжелые периоды весьма неприятны для инвесторов.

В результате среднестатистическому инвестору следует знать, что комфортной долей золота в портфеле является 5-10%, а затем уже можно наращивать покупки при благоприятной обстановке и урезать при падении.  

 

 График золота за 10 лет 

По материалам MarketWatch

БКС Экспресс

 

0
в закладки
Поделиться
Зарегистрируйтесь, чтобы иметь возможность оставлять комментарии. Уже есть аккаунт? Войти
Восстановить пароль
Также можно войти или зарегистироваться