Характер в инвестициях: как собрать портфель, ориентируясь на свой темперамент

В портфеле каждого инвестора свой набор активов. И это связано не только с тем, что у всех разные цели, уровень знаний о рынке и доступ к инструментам, но и с тем, каким типом темперамента обладает человек. Вы можете быть более сдержанным и стремиться минимизировать риски, а можете придерживаться более агрессивной тактики ради получения высокого дохода.

На рынке есть инструменты для каждого инвестиционного профиля. Расскажем подробнее о том, какие активы выбрать, чтобы вы чувствовали себя комфортно.

Агрессивный тип

Основная цель такого инвестора — получить высокий доход и желательно, как можно быстрее. Такие люди не боятся рискнуть: ведь чем выше ставки, тем приятнее будет результат в случае успеха.

На что могут обратить внимание клиенты БКС

Высокая доходность почти всегда означает высокий риск. В этом свете могут быть интересны акции, в которых аналитики БКС видят наибольшие перспективы роста. Подборку бумаг с самой высокой ожидаемой доходностью можно посмотреть здесь.

Клиенты, которые интересуются доходностью в рублях, могут обратить внимание на стратегию доверительного управления «Дивидендная». Ее плюсы в том, что выплата дивидендов позволяет получать регулярный дополнительный доход, а выбором топовых ценных бумаг в условиях нестабильности занимается опытный управляющий.

Среди готовых решений БКС можно также рассмотреть страховые продукты, например, агрессивный ИСП «Лидеры рынка. Равновесие». Его преимущество в том, что портфель находится под контролем целой команды аналитиков БКС. При снижении рынка аналитики выходят из Индекса МосБиржи в золото, что делает портфель устойчивее, а потенциальную доходность еще выше.

Сверхагрессивный тип

Если агрессивный инвестор стремится обогнать существующие процентные ставки по депозитам на 15–20%, то сверхагрессивный готов рискнуть ради +60%. Такие инвесторы могут рассмотреть и готовые стратегии от экспертов, например, «Тактический выбор лонг», который делает ставку на российский рынок акций.

Также инвесторам можно присмотреться к продукту «Несгораемый доход». Он позволяет зафиксировать высокий купонный доход в случае роста активов на 30% в любое из квартальных наблюдений. Вы получите его, даже если акции снизятся концу срока продукта. При этом, если активы вырастут сильнее, то ваш доход увеличится.

Умеренно-агрессивный тип

Такой тип инвестора склонен к риску немного меньше, как правило, его цель — обогнать ставки на 10–15%.

Умеренно-агрессивному инвестору можно обратить внимание на инструмент «Валютное ралли Юань». Продукт дает возможность инвестировать в китайском юане и получить высокий гарантированный купон в валюте независимо от изменения его курса. Срок продукта всего 3 месяца, а выплата вложенного номинала в конце срока будет в юанях или рублях, в зависимости от их изменения.

Умеренно-консервативный тип

Этот инвестор соблюдает баланс: прибыль должна расти, но чересчур рисковать не стоит. В обычных условиях он рассчитывает на доход, а в кризисных ситуациях в основном старается просто сохранить капитал.

На что могут обратить внимание клиенты БКС

Инвестору подойдут те активы, которые будут обладать долгосрочными преимуществами над конкурентами по рынку.

Из облигаций можно рассмотреть подборку корпоративных бумаг, которые позволят зафиксировать до 22% годовых на несколько лет вперед. Важно отметить, что для ряда выпусков необходимо пройти тестирование неквалифицированного инвестора, подготовиться к нему можно с помощью наших курсов для неквалифицированных инвесторов.

Также клиенты умеренно-консервативного типа могут собрать сбалансированный портфель, потратив на это минимум времени: для этого можно выбрать готовый фонд «БКС Основа» или стратегию доверительного управления «Облигации +». В составе — надежные облигации российских эмитентов с фиксированным купоном и флоатеры, доходность которых следует за ключевой ставкой.

Если инвестор владеет паями более трех лет, то он не платит НДФЛ при их продаже: эта льгота распространяется на паи открытых ПИФов, которые куплены позднее 1 января 2014 г.

Консервативный тип

Инвестор такого типа прежде всего думает о сохранении капитала, но также старается обогнать инфляцию, выбирая рыночную инструменты и получая доходность выше, чем в банках. Его главная задача — минимизировать риски.

На что могут обратить внимание клиенты БКС

Облигации считаются наиболее консервативным инструментом из предложенных на рынке, поэтому в портфеле не готового к риску инвестора они займут существенную долю.

В текущей ситуации на рынке актуальны облигации федерального займа (ОФЗ), которые выпускаются самым надежным заемщиком — государством в лице Министерства финансов РФ. Доходность 10-летних ОФЗ считается важным ориентиром в экономике — она воспринимается участниками как ставка безрисковых вложений. Эти бумаги могут принести за год до 36% или зафиксировать ставку купона около 15% более чем на 10 лет.

Обгоняем депозиты — до 37% годовых

С защитой вложений. Регулярные выплаты и даже в валюте

ДисклеймерИнвестировать

Рациональный тип

Инвестор такого типа принимает умеренный уровень риска, но в обмен ждет доходность выше уровня действующих процентных ставок на 7–10%.

На что могут обратить внимание клиенты БКС

Такие инвесторы, как правило, стремятся сбалансировать сочетание инструментов в своем портфеле и распределить капитал между различными активами общепринятым способом: выделить средства и на голубые фишки, и на акции компаний второго и третьего эшелонов, и на корпоративные бонды, и на ОФЗ, и на фонды. Этот портфель может перекликаться с набором активов умеренного типа.

Подробнее о том, как формируются портфели в зависимости от уровня риска, читайте здесь.

Среди готовых решений инвесторам такого типа подойдет ПИФ «БКС Капитал». Он сочетает в себе наиболее перспективные акции и диверсифицированный портфель облигаций, что позволяет получать купонные и дивидендные выплаты ежеквартально на брокерский или банковский счет.

Профессиональный тип

Такой инвестор готов самостоятельно контролировать свои решения и брать на себя все риски, в том числе маржинальные. Он осознает, что потери могут быть серьезными, и готов принять их даже в размере 100% и более от первоначальной суммы.

На что могут обратить внимание клиенты БКС

Уровень риска инструментов, подходящих такому инвестору, может быть очень высоким. Например, участие в сделках pre-IPO находится, как правило, в этой категории. О компаниях, которые планируют выход на биржу, можно узнавать здесь.

Поскольку клиенты с таким профилем уверены в своих инвестиционных навыках, то могут вкладываться в бумаги, для которых у новичков недостаточно опыта, — например, инструменты срочного рынка. Если у инвестора нет статуса «квала», то ему нужно пройти тест, чтобы получить к ним доступ.

О том, чем хороши фьючерсы и как ими торговать, читайте здесь.

Если вы прочитали все описания, но все еще не уверены, к какому типу инвесторов вы принадлежите, предлагаем пройти короткий тест «Насколько вы готовы к риску?» 

БКС Мир инвестиций

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале.

Брокерские и депозитарные услуги оказывает ООО «Компания БКС». Лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Лицензия № 154-12397-000100 от 23.07.2009 на осуществление депозитарной деятельности. Без ограничения сроков действия. Выданы ФСФР. Информация о компании и услугах, декларация о рисках, иная подлежащая раскрытию информация (включая ссылку на страницу, на которой можно оставить обращение (жалобу): https://broker.ru/disclosure.