Идея не актуальна, так как бумаги не торгуются.


Собираем консервативный портфель из бумаг ETF МосБиржи на 2022 г.

Речь идет о пассивном портфеле — это своего рода «диверсификация диверсификации». Выбрали четыре бумаги FinEx.

Характеристики портфеля:

— диверсификация по активам с учетом разной степени риска;
— диверсификация по странам;
— диверсификация валюте: первые два инструмента — без механизма валютного хеджирования, а вторые два — с механизмом рублевого хеджирования (позволяет избавиться от валютного риска).

Портфель долгосрочный — рассчитан на срок не менее 3–5 лет. Чтобы оценить успешность портфеля по истечении 12 месяцев результаты будут сравнены с индексом МосБиржи. На текущий момент значение индекса — 3 521,74 п. 

Один раз в квартал возможно проведение ребалансировки в случае изменения ожиданий по привлекательности тех или иных инструментов.

Доли в портфеле:

1) глобальный рынок акций — 45%;
2) золото — 15%;
3) еврооблигации — 20%;
4) денежный рынок («кэш») — 20%.

1) FXWO
Валюта фонда: доллары
Цена: 1,82 руб.

Фонд на глобальный рынок акций. Наиболее диверсифицированный ETF FinEX, отслеживает динамику индекса Solactive Global Equity Large Cap Select. В портфель входят акции компаний США (около 50% портфеля), Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Включает более 570 бумаг. Сектора с наибольшим весом — коммунальные услуги, IT, товары вторичной необходимости.

2) FXGD
Валюта фонда: доллары
Цена 92 руб.

Позволяет вложиться в золото — страховку от кризисов, высокой инфляции и девальвации рубля. FXGD поможет снизить волатильность портфеля. Это хорошая альтернатива обезличенным металлическим счетам. ETF гораздо легче купить или продать, не обращаясь в банк. По сравнению с фьючерсами на золото у FXGD меньше рисков из-за отсутствия плеча.

3) FXRB
Валюта фонда: рубли
Цена 18,3 руб.

Отслеживает индекс российских корпоративных еврооблигаций EMRUS Bloomberg Barclays. В составе фонда более 35 бумаг, в том числе евробонды Газпрома, РЖД, Сбербанка, ВТБ, Лукойла. В фонде применяется механизм рублевого хеджирования. Полученные фондом купоны по облигациям реинвестируются (вкладываются) в те же самые бумаги. Распределение по отраслям — 73% нефинансовые облигации, 27% финансовые облигации.

4) FXMM
Валюта фонда: рубли
Цена 1736 руб.

Фонд денежного рынка, основанный на краткосрочных гособлигациях США, со встроенным механизмом валютного хеджирования. Своего рода «денежная подушка» — имеет сходство с рублевым депозитом сроком на одну ночь, у которого проценты начисляются каждый день. Доходность FXMM находится на уровне краткосрочного рублевого депозита в банке. При этом ликвидность выше.

БКС Мир инвестиций