Все котировки
Главная > Новости и аналитика > Диверсификация – защита от ошибок, или как грамотно управлять рисками

Новости и аналитика

Диверсификация – защита от ошибок, или как грамотно управлять рисками

Диверсификация – защита от ошибок, или как грамотно управлять рисками

Вы когда-нибудь задумывались над тем, зачем уличные продавцы часто торгуют одновременно зонтами и солнцезащитными очками – казалось бы, вещи-то совсем между собой не связанные? Но продавцы-то знают, что когда идет дождь – проще продать зонт, а в солнечную погоду – очки. Вот и получается, что погода меняется каждый день, а продавец от такой нестабильности застрахован – потому что за счет диверсификации ассортимента он уменьшил риск потери денег.

В обычной жизни мы научились не исключать риски, а именно управлять ими. Если не хотим опаздывать на работу, выезжаем пораньше или едем на метро. Если боимся перемены погоды, берем с собой зонт. Когда же дело касается наших денег, мы боимся рисковать и предпочитаем вообще ничего не делать. Но тем самым мы подвергаем наши накопления еще большему риску - ведь врагов у денег много: инфляция, девальвация…

Сберечь и приумножить

Если хотите просто уберечь свои деньги от инфляции и соблазна все потратить – отнесите их в банк, примерно под 8% годовых. Если хотите уберечь деньги от девальвации – вклад лучше открывать валютный, правда, и ставки там будут пониже – примерно 2,5-4% годовых.

«Маловато будет», - скажете вы. Тогда давайте раскладывать деньги по разным «корзинам». Самую большую часть наших накоплений все-таки отнесем в банк – причем, лучше сразу открыть два вклада, рублевый и валютный. А незначительную сумму – примерно 20% - инвестируем в фондовый рынок.

В целом, при распределении накоплений вы должны сами оценить, во-первых, каких целей вы хотите достичь (накопить на пенсию и образование детям или сберечь деньги для отпуска) и насколько вы устойчивы к риску, то есть сколько от первоначальных инвестиций вы готовы потерять. В зависимости от этого вы можете менять процентное соотношение на свое усмотрение, но новичкам все-таки не рекомендуется нести все накопления на брокерский счет – начните с малого. Вложите в акции только те деньги, которые никак не изменят вашей жизни и никак не повлияют на потребительские привычки.

Получается, что с 80% наших накоплений мы сможем получить примерно 4% годовых. Доход же от фондового рынка спрогнозировать сложно. Здесь все зависит от вашей устойчивости к риску: если вы не готовы ничем рисковать, то можете – при грамотном подходе – вдвое обогнать банковскую доходность, если же готовы пойти на бОльшие риски – то и доходность будет расти. Заманчиво? Безусловно.

Распределяя таким образом свои накопления, вы можете и синицу в руках удержать (банк даже в случае банкротства вернет ваш вклад в размере до 700 тыс. рублей), и журавля в небе поймать (если грамотно подойти к процессу инвестиций в рынок акций, можно получить неплохую награду за это).

Управляем портфелем

Итак, брокерский счет открыт. Помните! Убыток от вложения в акции $1000 никогда не превысит этой $1000. Но вы можете рассчитывать, что со временем они превратятся в $10 000 или даже $50 000. Для этого нужно только несколько хороших акций и правильная стратегия. Да, да, именно несколько акций – здесь мы тоже не забываем о диверсификации рисков.

На фондовом рынке, как правило, не стоит все деньги вкладывать в акции одной компании: даже очень крупные и, казалось бы, надежные эмитенты могут преподносить неприятные сюрпризы. Нужно сформировать свой инвестиционный портфель, куда сложить акции не просто разных потенциально доходных компаний, но и проследить, чтобы они были из разных отраслей. Допустим, вы вложите все свои деньги в нефтегазовые компании, а цены на нефть покатятся вниз – так и начнет ваш портфель «худеть». Если же портфель сформирован грамотно, то, как правило, просадка по одним акциям будет компенсироваться ростом по другим.

Но и в другие крайности не бросайтесь – не надо инвестировать в десятки компаний. Акций, как и детей, должно быть столько, со сколькими вы способны справиться. Целесообразно иметь в портфеле примерно 5-15 компаний. Но делить деньги поровну на них не стоит: бОльшую часть разместите в ликвидные и стабильные компании, а оставшиеся деньги – в высокорисковые акции.

Диверсифицировать риски можно и другим образом – вкладывайтесь не только в акции, но и одновременно в другие финансовые инструменты – например, в облигации и фьючерсы. 

Кроме того, важно всегда поддерживать соотношение инструментов в своем портфеле. Для этого надо периодически проводить его ребалансировку. Регулярно следите за тем, как ведут себя купленные вами акции и, по возможности, не пропускайте корпоративные события. Если вы поставили себе цель и цены на акции поднялись до ее уровня, продавайте бумагу и рассматривайте, что еще можно прикупить.

Кроме того, сразу определитесь, насколько максимально может «просесть» купленная вами та или иная акция. Как только цены опустились ниже приемлемого для вас уровня, немедленно избавляйтесь от убыточного актива – не надо лелеять надежду на разворот и компенсацию убытков.

Существует множество инвестиционных стратегий на рынке, но наиболее прибыльной именно на российском рынке является покупка сильнейших бумаг. Просмотрев историю, нужно отдавать предпочтение тем бумагам, которые на падении снижаются  менее стремительно, чем весь рынок. И наоборот, при подъеме надо выбирать наиболее растущие истории. Все просто.

Подробнее про грамотное формирование портфеля читайте в цикле наших статей:

1. Формирование инвестиционного портфеля. Что нужно знать начинающему инвестору?
2. Как выбирать инструменты для инвестпортфеля?
3. Работа с инвестпортфелем: управляем рисками

БКС Экспресс

Чтобы написать комментарий, необходимо авторизоваться.

Другие новости

Walt Disney: Ждем просадки для входа в позицию

Детский мир предварительно оценен в 98-118 млрд руб.

HSBC переведет часть штата в Париж из Лондона

Международные рынки: Рынки ждут инаугурации Трампа

В Россию за год сократился экспорт продовольствия из Евросоюза

Получить консультацию

Для того, чтобы получить консультацию и воспользоваться инвестиционной идеей или узнать о других возможностях на фондовом рынке, оставьте свой контактный номер телефона. Наш специалист свяжется с Вами в ближайшее время.

 

Показать котировки
19:12
среда, 18 января 2017

Авторизация

Для доступа к закрытым разделам сайта введите свои логин и пароль или зарегистрируйтесь. Если Вы являетесь клиентом ООО «Компания БКС», то можете использовать логин и пароль от личного кабинета. Авторизация с клиентским логином дает право на просмотр котировок Российского рынка без 15 минутной задержки (при условии наличия Вашей регистрации в соответствующей торговой системе).

Войти с помощью:

Данные передаются по защищенному протоколу

Авторизация (Шаг 2)

Введите Имя для отображения на сайте

 

Вход

Для входа на вебинар укажите:

Узнавайте новости первыми!

Подпишитесь на утреннюю рассылку БКС Экспресс и будьте в курсе самых актуальных новостей с рынков.